Английский надзорный орган за брокерами — Регулятор FCA

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Регулирующий финансовый орган FCA (The Financial Conduct Authority)

Надзорный орган Великобритании FCA осуществляет регулирование деятельности финансовых организаций, предоставляющих различные услуги другим лицам, для обеспечения целостности финансовых рынков страны. Финансирование FCA производится за счет комиссионных сборов с участников регулируемых рынков, поэтому эта организация полностью независима от правительства Соединенного Королевства.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Предшественником FCA был орган FSA, получивший полномочия выполнять финансовый надзор в 2001 году. Переименование случилось весной 2020 года одновременно с передачей функции регулирования банковской, страховой и крупной инвестиционной деятельности отдельному подразделению Банка Англии.

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

Миссия FCA

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

The Financial Conduct Authority (FCA)

Выполняя надзорную деятельность в рыночном секторе, затрагивающем интересы не только бизнес-объединений, но и обычных людей, FCA стремится обеспечить рынкам и экономике Великобритании стабильность, конкурентоспособность и справедливость функционирования. Достигается это обеспечением:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • защиты потребителей финансовых услуг;
  • защиты и целостности финансовых рынков;
  • эффективной конкуренции в интересах потребителей.

Один из способов, которыми FCA достигает поставленные цели, заключается в укреплении целостности рыночной системы, в которой фирмы активно развиваются, а потребители ей полностью доверяют за счет ее прозрачности и открытости. Для этого:

Список лучших платформ для трейдинга бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  • руководство компаний регулярно отчитывается за проведенную деятельность на финансовых рынках;
  • предотвращается возникновение конфликта интересов;
  • запущен упорядоченный возврат активов клиентов;
  • поднадзорные фирмы применяют бизнес-модели, вызывающие доверие к рынкам и не допускающие злоупотреблений;
  • интересы каждого клиента фирмы, выступающей в качестве агента от его имени, являются приоритетными;
  • практикуется ранее вмешательство в оптовые рынки, чем достигается максимальное снижение риска нанесения ущерба розничным потребителям.

Участие в европейских и глобальных рынках

Регулярно представители FCA взаимодействуют с европейскими и мировыми партнерами с целью активизации взаимовыгодного сотрудничества, обмена лучшими практиками и обсуждения вопросов, представляющих общий интерес. Внедрение общеевропейских и глобальных нормативных стандартов и надзор за их исполнением в Великобритании – одна из компетенций FCA. Одновременно регулятор участвует в процессе улучшения эффективности, пропорциональности и последовательности европейского и глобального законодательства в отношении финансовых рынков.

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

Регулирующий орган Великобритании обеспечивает целостность рынка, защиту клиентов и поддержание конкуренции.

Среди европейских организаций FCA активно сотрудничает с:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  • Европейским управлением ценными бумагами и биржами ESMA (в нем представители FCA возглавляют комитеты по защите прав потребителей и по производным сырьевых финансовых инструментов);
  • Европейским банковским ведомством EBA;
  • Европейским страховым и пенсионным центром EIOPA;
  • Европейским системным советом по рискам.

На мировом уровне FCA взаимодействует с:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  • Международной комиссией по ценным бумагам;
  • Международной ассоциацией страховых регуляторов;
  • Советом финансовой стабильности;
  • Международной организацией по защите прав потребителей;
  • Организацией экономического сотрудничества и развития.

Требования FCA к брокерам

Интересы клиентов каждого брокера, имеющего лицензию FCA, находятся под надежной защитой, стимулируя активизацию их инвестиционной деятельности. С этой целью регулятор в любое время может инициировать проверку лицензированных брокеров для контроля соблюдения ими следующих обязательных условий:

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

  • размер капитала должен удовлетворять установленному ликвидному уровню;
  • ежегодно должны проводиться аудиты независимыми организациями;
  • публикация финансовой отчетности должна выполняться своевременно.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Брокерами, регулируемыми FCA, являются:

Регулирование платежных систем

Весной 2020 года в структуре FCA был сформирован новый отдел – регулятор платежных систем PSR. Задача этого отдела – поощрение конкуренции и внедрения инноваций в Системе платежей. Это должно способствовать соблюдению интересов субъектов экономической деятельности, пользующихся ею. Решить эту задачу PSR планирует путем:

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

  • вывода на рынок платежных систем новых игроков (при этом должны быть соблюдены прозрачность, открытость и справедливость проведения тендеров на предоставление услуги);
  • принятия общего международного стандарта информационного обмена для быстрых платежей.

p, blockquote 14,0,0,0,1 —>

Эти меры, по мнению FCA, способны стимулировать здоровую конкуренцию среди поставщиков услуг Системы платежей.

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

  • Статья опубликована 20 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 1740

Управление по финансовому надзору и урегулированию, сокращённо FCA, начало свою работу, как финансовый регулятор, в Великобритании в апреле 2020 года. До этого полномочия у данной структуры были абсолютно разнообразные, а название звучало, как Financial Services Authority.

На сегодняшний день компания не является государственной и главная ее цель — контроль брокеров и инвестиционных компаний. Стоит заметить, что это достаточно авторитетный орган, любое решение которого должно быть немедленно приведено в силу. Властью над FCA обладает лишь Министерство Финансов и Парламент Великобритании.

Основные цели регулятора

Стоит подробнее рассмотреть цели данного регулятора, чтобы понять, почему его лицензия вызывает такой интерес.

  1. Компания контролирует отношения между брокером и клиентом. Это способствует обеспечению положительной и справедливой финансовой среды.
  2. Любыми способами достигает улучшения рынка Великобритании. Что помогает поддерживать заинтересованность и доверие клиентов.
  3. Способствует минимизации рисков. Для этого компания следит за любой деятельностью компаний, которые находятся в подчинении у этого регулятора.
  4. Мониторинг платежеспособности компаний. Если регулятором будет замечено несоответствие нормы выплат, он имеет право заблокировать счета. При этом, сам регулятор выплачивает пострадавшим клиентам до 25000 фунтов компенсации.
  5. Проведение аудитов и проверок ежегодно.

Принципы урегулирования

Цели подкреплены принципами урегулирования.

  1. Важность экономного использования ресурсов.
  2. Фирмы должны предоставить информацию о менеджмента. Точно указать, кто за что отвечает, чтобы проводить проверки и контролировать деятельность компании было легко.
  3. Приветствие инновационных решений. Регулятор не препятствует участникам рынка в запуске новых финансовых продуктов.
  4. Поддержка здоровой конкуренции на рынке. Нет лишних барьеров для расширения бизнеса.

Перевели деньги мошенникам?

Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.

FCA старается всегда быть на стороне клиентов брокера, защищая их интересы. Регулятор имеет право проводить незапланированные проверки компаний, у которых есть его лицензия, для определения качества работы.

Все брокеры, лицензированные FCA должны передавать отчёт о текущем состоянии активов.

Что нужно для получения лицензии?

Лицензией данного регулятора могут похвастаться небольшое количество брокеров. Это объясняется высокими требованиями компании. Тем более, FCA вероятнее всего станет на сторону клиента и будет защищать его позицию, чем брокера.

Интересным фактом является то, что получить лицензию регулятора может компания незарегистрированная на территории Великобритании. Главное подать документы на рассмотрение сотрудникам из FCA. В пакете документов около 2-х десятков справок и квитанций. Уже на этом этапе трудности могут настичь неподготовленную компанию. Весь перечень необходимых документов предоставлен на сайте регулятора.

Одной из главных причин, по которой не многие хотят обзавестись лицензией FCA — для работы необходимо открыть счёт в банке и постоянно иметь на нем 1 миллион евро.

И даже после регистрации регулятор будет постоянно напоминать о себе:

  1. Постоянными поверками уровня ликвидности.
  2. Ежегодными аудитами.
  3. Требованиями различных отчётов о деятельности компании.

Ещё одним моментом является то, что компания должна взять на работу сотрудника FCA, который будет мониторить состояние изнутри, докладывать в главный офис и выносить вердикт в спорных ситуациях с трейдерами.

Случаи из работы FCA

Ничто так ярко не докажет качество работы регулятора, как примеры из практики.

Был один момент с инвестиционным банком Goldman Sachs. Из-за подозрения компании в мошенничестве, регулятором был наложен штраф, в размере 30 миллионов долларов.

Ещё один пример. За нарушения мер безопасности клиента, брокер ActivTrades был так же оштрафован, но на сумму 85750 фунтов стерлингов. Компания халатно относилась к деньгам клиентов, а это 20 миллионов фунтов стерлингов, что нарушает требования регулятора. Все трейдеры брокера могли потерять свои деньги, если бы компанию признали неплатежеспособной.

Alpari(UK) Limited так же в свое время получил штраф в 140 тысяч фунтов стерлингов. За то, что не было контроля клиентов и проводимых ими сделок, они имели возможность отмывать день со стороны. Но, брокер поступил разумно, помог в расследовании, что помогло избежать штрафа покрупнее.

Подробнее о реакции FCA на различные ситуации

Решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро, повлекло за собой огромное количество банкротств брокерских компаний. Это решение привело, к абсолютно непредвиденным последствиям. Компании использовали франк, как актив-убежище, но и сами трейдеры торговали валютой. Поэтому потери стали глобальными для многих брокеров.

Таким образом и пострадал Альпари, о котором говорилось выше. В FCA мгновенно взяли ситуацию в свои руки и начали исправлять случившееся:

  1. Официальный сайт предоставлял пошаговую инструкцию, по урегулированию ситуации.
  2. Спустя пару дней, после объявления компании банкротом, была назначена аудиторская проверка и началось общение с клиентами.
  3. Пострадавшим было предложено 2 пути на выбор. Получить компенсацию в размере 50 тыс. фунтов, что предусмотрено программой.
  4. Второй путь заключался в возможности перехода в другую компанию и продолжения трейдинга с аналогичными счетами, которые были утеряны до этого.

Рассмотрев все принципы работы данного регулятора, можно со всей ответственностью заявить, что брокеры, которые получили лицензию данной организации пользуются доверием и благосклонностью трейдеров. К тому же, можно отметить, что фунт — достаточно прочная валюта, что даёт возможность не переживать об экономической ситуации Великобритании и бизнесе, который находится на ее территориях. Однозначно, брокеры и трейдеры с большими капиталами должны рассмотреть данного регулятора к сотрудничеству. Для первых лицензия от FCA будет огромным преимуществом перед конкурентами, для вторых — спокойствие за сохранность денежных средств и доверие к брокеру.

Пять основных регулирующих органов FX

Лучшие регуляторы рынка 5 в мире.

Торговля на Форексе регулируется строгими регулирующими органами разных стран на основе нации. В каждой стране действует государственное регулирующее агентство, которое контролирует работу на Форексе и на финансовом рынке. Эти агентства функционируют в качестве надзорных органов для обеспечения соблюдения участниками местных правил и лицензирования брокеров, играющих в соответствии с установленными правилами. Узнайте больше о наших Список FX Brokers по странам.

Регулирующие органы также несут ответственность за переоценку лицензированных брокеров и подвергать их серии процессов аудита и проверки для обеспечения соответствия и эксплуатации, соответствующих отраслевым стандартам.

Торговля иностранной валютой (FX) обеспечивает широкий потенциал прибыли для трейдеров и инвесторов во всем мире. Тем не менее, в той мере, в какой это связано с большим потенциалом прибыли, это также привлекает внимание тех, кто совершает коррупционные и нечестные действия.

В результате на валютном рынке есть много форекс-брокеров, целью которых является получение прибыли от проведения нерегулируемой деятельности.

Это заставило регулирующих органов более жестко контролировать всю отрасль форекс. Навязывания более строгих правил и более выгодных трейдеров делают нерегулируемые брокеры для регулирования или прекращения их операций.

Таким образом, главное, что вам нужно учитывать как форекс-трейдер при принятии решения трейдером форекс трейдеру под своей платформой, — это то, лицензированы ли они и насколько авторитетна организация, которая их лицензировала.

Брокерская лицензия указывает, какие регулирующие органы Forex контролируют свою деятельность. Поскольку эти лицензии не одинаково признаны и оценены, для новых брокеров очень важно знать, как эти разные регуляторы отличаются друг от друга. Мы предоставили пять лучших регулирующих органов в этой статье, чтобы помочь вашим торговым и инвестиционным решениям.

Лучшие форекс-регуляторы 5

Комиссия по торговле фьючерсами на сырьевые товары (CFTC)

Соединенные Штаты располагают крупнейшим финансовым рынком во всем мире, а торговля валютой — всего лишь один из компонентов этого. США также навязывают самые строгие правила на валютном рынке.

Операции с иностранной валютой в США контролируются Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC). Это агентство было создано в 1974 для защиты фьючерсов и товарных трейдеров.

Они также защищают трейдеров форекс, поскольку фьючерсы включают валютный рынок. Со времени создания и по настоящее время CFTC прошел множество преобразований в стремлении улучшить условия торговли и создать справедливую игровую площадку для всех участников рынка.

CFTC публикует отчет о брокерах «Отчеты трейдеров» (COT) каждый вторник

  • Строгие правила CFTC, как правило, хороши для американских граждан.
  • Правительство прилагает серьезные усилия для защиты финансов американских торговцев и инвесторов.
  • Они защищают трейдеров и инвесторов от мошенничества, манипуляций и злоупотреблений.
  • Множество этих правил и их строгие правила не всегда столь же продуктивны, как и ожидалось, поскольку они заставляют многих американцев держаться подальше от форекс, как это делают граждане других стран мира.

Национальная фьючерсная ассоциация (NFA)

NFA является второй топ-организацией, которая контролирует соблюдение нормативных требований в США. Это широкомасштабная собственная организация, созданная в 1982 для регулирования фьючерсного рынка США. NFA действует независимо от правительства и является самофинансируемой организацией, которая не зависит от налога граждан. Деятельность NFA контролируется Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), которая является государственным агентством, отвечающим за фьючерсную индустрию США.

Национальная ассоциация фьючерсов (NFA) выступает в качестве расширения CFTC и контролирует строгое соблюдение брокеров форекс по финансовым стандартам. Национальная ассоциация фьючерсов (NFA) недавно сократила максимальное кредитное плечо для торгового счета форекс с 500: 1 или 1000: 1 до уровня 50: 1 и только открытые двери для участников рынка. Ни одна компания не может работать на рынке в будущем, не будучи членом NFA, проверяется организацией и соблюдает стандарты и положения NFA.

  • Наложенные правила и правила повышают целостность рынка и служат равным игровым полем для инвесторов и всех участников.
  • Финансовая нормативная база США является одной из самых строгих в мире.
  • Законы приводят к более быстрым разрешениям споров. NFA подает цифровые фотографии карт отпечатков пальцев в ФБР, чтобы обеспечить более быструю проверку фона и сократить время регистрации.
  • Нормативный протокол США повышает прозрачность в отрасли с требованием брокеров США Forex публично выпускать сбор информации, которая включает в себя количество учетных записей в их базе данных и насколько выгодны их трейдеры.
  • Нормативная база США создала строго регулируемый и прозрачный рынок, который преследует дефолтные брокеры.
  • Многим иностранным игрокам запрещается входить в торговлю иностранной валютой США.
  • Брокерским и физическим лицам без необходимых правил NFA и CTFC запрещается запрашивать или приближаться к гражданам США. В соответствии с этим многие веб-сайты отображают предупреждения посетителям США, чтобы предупредить их о том, что содержание сайтов не для жителей США.
  • Строгие правила вынуждали некоторых брокеров покидать рынок США из-за отсутствия достаточного капитала, чтобы соответствовать высоким требованиям к капиталу, установленным NFA.
  • Это ограничивает выбор американских брокерских услуг для граждан США.
  • Жители США тайно открывают счета FX / CFD по всему миру, не сообщая о деятельности IRS и вопреки рекомендациям NFA.

Управление финансового поведения Великобритании (FCA) или FSA (Управление финансовых услуг)

Несмотря на возросшие предписания на европейском рынке в последнее время, Европа по-прежнему является лучшим регионом в мире, который дружелюбен к брокерам форекс, в то же время гарантируя, что средства трейдеров безопасны. Брокеры, которые не имеют местного регулирующего органа, следовательно, стремятся получить лицензию от Европейского союза с учетом благоприятных условий.

Помимо унифицированных правил, которые должны соблюдаться такими странами-членами, как те, которые указаны в MiFID, все страны-члены имеют свои местные регулирующие органы с правилами и положениями. Например, Соединенное Королевство принимает и внедряет инновационные практики для регулирования своей местной индустрии FX. В Управлении финансового поведения Великобритании (FCA) возложена ответственность за регулирование, контроль, расследование и соблюдение правил, которые определяют финансовый рынок, в который входит индустрия FX.

MiFID означает Директиву «Рынки в финансовых инструментах». Он был введен в действие в ЕС с ноября 2007, но был изменен несколько раз, включая недавний MiFID II. MiFID — это проявление приверженности Европейского Союза к «свободному рынку» для финансовых услуг, что позволяет брокерам в одной стране вести бизнес в странах-членах ЕС. В нем также указаны минимальные требования к капиталу и обязательное разделение средств клиентов и компаний для защиты трейдеров.

MiFID также описывает минимальные требования к капиталу и обязательную сегрегацию клиентских и корпоративных средств, брокер, регулируемый на Кипре, может забирать клиентов из Великобритании без получения дополнительной регулирующей лицензии в Великобритании.

Великобритания использует стратегию затрат и выгод, чтобы сформулировать свои правила FX. Их принцип инноваций способствует приемлемой структуре, которая не является чрезмерно ограничительной, как и у американских регуляторов.

Начиная с августа 1st 2020 Все регулируемые брокеры FCA должны соответствовать новые правила ESMA.

  • Великобритания открывает свои двери международным операторам и трейдерам, пользуется очень конкурентным рынком.
  • Британский валютный рынок дружелюбен к оффшорным операторам.
  • Регулирующий орган разработал программу правительственных гарантийных фондов максимум 50,000 фунтов, чтобы служить в качестве страховой защиты для трейдеров и инвесторов, которые сталкиваются с финансовыми проблемами при торговле на рынке.
  • Регулирование выгодно для всех игроков FX и заинтересованных сторон.
  • Открыт для оффшорных брокерских операций
  • Дворец рынка форекс открыт для участников по всему миру, поскольку у них есть европейская лицензия.
  • Брокеры, лицензированные в любой части Европы, могут работать и запрашивать клиентов у людей в Великобритании
  • Одним из основных препятствий для американского инвестора является то, что спотовые форекс-контракты не являются квалифицируемыми инвестициями в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках, и это не соответствует Кодексу рыночного поведения FCA.
  • Регулирование в Великобритании не так строго, как в США, и можно увидеть брокера, который предлагает плечо 200: 1, например.

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком («FINMA»)

Швейцарская финансовая система является одной из самых надежных в мире. Тем не менее, индустрия форекс не является самой безопасной в мире, как было показано сценарием 2009 Crown.

Скандал заставил швейцарское правительство санкционировать Швейцарскую федеральную банковскую комиссию (SFBC) на стихи и регулировать швейцарскую валютную торговлю. Это привело к созданию Швейцарского органа по надзору за финансовым рынком («FINMA»).

FINMA в Швейцарии тесно сотрудничает с регулирующими органами других стран и функционирует как несколько банков по всему миру. Для того, чтобы брокер получил право открывать счет в стране, требуется строгий и большой объем полномочий. Процессы лицензирования должны придерживаться строгих банковских стандартов.

  • Регулирование является строгим и обеспечивает безопасность счета трейдеров
  • Строгие правила закрывают дверь для заинтересованных брокеров и трейдеров, которые могут не соответствовать требованиям.
  • Dukascopy
  • Swissquote Bank

CySEC (Кипр ценным бумагам и биржам)

Кипр продолжает оставаться главным местом для форекс-брокеров на крупных финансовых рынках Ближнего Востока. Он служит воротами в свои ворота в Европу, так как он позволяет брокерам получить свою лицензию на регулирование форекс. Кипр является региональным центром форекс и одним из лучших мировых направлений форекс.

CySEC, финансовое регулирующее агентство Кипра функционирует под эгидой европейских правил MiFID. Тем не менее, он привлек много иностранных компаний форекс, которые хотят воспользоваться световыми правилами, существующими в регионе. Также компаниям необходимо получить лицензию, не требуя выполнения строгих требований других европейских финансовых регуляторов.

CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам) является основным регулирующим органом. CySEC является авторитетным и заслуживающим доверия агентством и является преференциальной юрисдикцией для многих форекс-компаний.

Начиная с августа 1st 2020 Все регулируемые брокеры CySec должны соответствовать новые правила ESMA.

ТОП-3 площадки с бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Добавить комментарий