Цены на золото продолжают расти на фоне снижения курса доллара

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Курс рубля падает, нефть дешевеет. Как теперь сохранить сбережения, купить машину и квартиру

В понедельник курс доллара превысил 74 рубля, а евро подорожал до 85. Это произошло на фоне падения цен на нефть более чем на 30%. Лайф разбирался, как ситуация на сырьевом и валютном рынках отразится на ценах. В какие активы стоит вкладываться, а откуда стоит выводить сбережения? Что в ближайшей перспективе будет с курсом валют?

Нефть марки Brent подешевела на 30% — до 33 долларов за баррель. Сказались два основных фактора. Первый — это фактический отказ России согласиться на дополнительное снижение добычи нефти в рамках ОПЕК+, а второй — стремительное распространение эпидемии коронавируса, которая тормозит развитие мировой экономики в целом.

Что ждёт курс рубля

Центробанк уже заявил, что прекращает покупки валюты в рамках бюджетного правила. Эта мера направлена на то, чтобы стабилизировать ситуацию на валютном рынке. Правда, у финансистов пока нет уверенности, что этот шаг сможет остановить падение валюты.

Фото © ТАСС / Евгений Разумный

— Обвал цен на нефть очень плохо сказывается на курсе рубля, — отмечает начальник отдела экспертов по фондовому рынку «БКС Брокер» Василий Карпунин. — Если не будет каких-то значимых новостей, то при прочих равных курс на Московской бирже во вторник поднимется выше 70 рублей за доллар. Стоит ожидать обновления до новых максимумов с 2020 года.

Такого же мнения придерживается и старший аналитик информационно-аналитического центра «Альпари» Анна Бодрова. Она поясняет, что с 1 апреля никого из стран — участниц ОПЕК+ не будут связывать какие-либо обязательства. Это значит, что каждый сможет самостоятельно определять, сколько добывать сырья в зависимости от перспектив продаж. По мнению аналитика, для сырьевого рынка это сложная ситуация.

По прогнозам Анны Бодровой, доллар на какое-то время может подняться до 75 рублей, а возможно, даже выше — до 77–80. Правда, на этом уровне курс не удержится. Как правило, после таких сильных скачков начинается коррекция, которая составляет примерно 50% от роста. Аналитик считает, что, скорее всего, и в этот раз стоит ждать снижения курса доллара после резкого скачка.

— В сложившейся ситуации главное — это соблюдать спокойствие, сохранять холодный разум и не поддаваться панике, — говорит Анна Бодрова. — Эмоциональность — главный враг стабильности. Не стоит бежать и покупать валюту на пике цены. Да, сейчас курс повысился, но он будет корректироваться. И тогда потери неизбежны. Если и переводить часть сбережений в валюту, то это нужно делать в периоды коррекции, а не на пике цены (как сейчас).

Как управлять сбережениями

Эксперты сходятся во мнении, что в сложившихся обстоятельствах многим инвесторам имеет смысл пересмотреть свои вложения. В частности, сейчас очень активно стали расти в цене так называемые защитные активы (например, золото).

Список лучших платформ для трейдинга бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Прошлая неделя стала самой благоприятной для золота со времён финансового кризиса 2008–2009 годов. Росту котировок способствуют как раз покупки инвесторами так называемых активов-убежищ.

Впрочем, экономисты предупреждают: при покупке золота тоже есть свои риски. И немалые. Особенно если речь идёт об обезличенных металлических счетах.

— Конечно, в случае с ОМС можно получить инвестиционный доход за счёт изменения рыночных цен на металлы, — говорит финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека. — В то же время у таких счетов есть ряд серьёзных минусов. Во-первых, надо платить НДФЛ 13% и комиссии. К тому же ОМС не входит в систему страхования вкладов. Ещё один риск — с такого счёта невозможно быстро снять деньги. И, конечно, никто не гарантирует, что золото снова не станет дешеветь.

При этом, по словам Василия Карпунина, под ударом оказался долговой рынок. Самые большие риски сейчас у длинных облигаций. Из-за ослабления рубля и падения цен на нефть они находятся под существенным давлением.

Также неопытным инвесторам стоит очень аккуратно относиться к акциям. На фондовом рынке сейчас нестабильно. И привычные активы могут оказаться убыточными в краткосрочной перспективе. При этом появилась хорошая возможность купить определённые активы по дешёвке. Но это игра для тех, кто готов рискнуть. Как и со всеми рискованными активами, тут стоит помнить простое правило — не нужно вкладывать в них последние деньги.

— Сейчас деньги не должны тратиться впустую — это раз, — отмечает Анна Бодрова. — Сбережения должны быть диверсифицированы — это два. Принципа «не класть все яйца в одну корзину» никто не отменял.

Таким образом, если речь идёт о крупных сбережениях, то имеет смысл рассмотреть вопрос разделения активов на акции (с ориентацией на получение выгоды в долгосрочной перспективе), а также вклады в разных валютах.

— Инвесторам точно не стоит делать ставку на сбережения в евро, ведь экономика ЕС, в отличие от США, сильно зависит от экспорта и чутко реагирует на проблемы в КНР, — говорит директор Академии управления финансами и инвестициями Арсений Дадашев. — Кроме того, отрицательные процентные ставки ЕЦБ заставляют всё большее число банков вводить комиссии за хранение евро на депозитах. Это тоже не лучшим образом сказывается на их доходности. Так что лучший вариант — это открывать депозиты в долларах и рублях. Если основные траты идут в рублях, то в доллары можно перевести 30% сбережений.

Стоит ли брать кредиты и вкладывать деньги в автомобили и недвижимость

Как только начинает падать курс рубля, многие россияне начинают задумываться: а не стоит ли вкладывать деньги в недвижимость или авто? И стоит ли торопиться с кредитом?

Фото © ТАСС / Кухмарь Кирилл

Если покупка уже запланирована, то Анна Бодрова советует её не откладывать. По её словам, автомобили, как и электроника и любой импортный товар, могут подорожать из-за разницы курсов. В меньшей степени перепады курсов скажутся на цене иномарок, которые выпускаются на заводах в России.

— Но стоит понимать, что это не инвестиция, это просто расходы, — подчёркивает Анна Бодрова. — Брать что-то в кредит есть смысл, если точно знаешь, что сможешь расплатиться без проблем. Любые крупные покупки должны быть распланированы и просчитаны. Вложить финансы в жильё можно, если это, во-первых, предполагалось сделать, во-вторых, если есть на руках нужная сумма. Это спасёт деньги от обесценивания. Тратить больше, чем можешь себе позволить, неосмотрительно в любой экономической ситуации.

Таким образом, экономист не советует поддаваться панике и брать кредит на крупную покупку, если в ближайшее время она не планировалась. В этом случае переплата по процентам может куда сильнее ударить по кошельку, чем любое колебание курса валют.

До 90 рублей за доллар: что сулят российской валюте самые негативные сценарии

К 19:00 мск нефть марки Brent подешевела до $45,29 (минус 9% к предыдущему дню). Последний раз нефть стоила так дешево в ноябре 2020 года. Обвал произошел после того, как страны ОПЕК на этой неделе согласовали сокращение добычи нефти до конца года на 1,5 млн баррелей в сутки, а России это решение не поддержала.

Цены на нефть потянули за собой и рубль. Курс доллара к вечеру пятницы поднялся на Московской бирже до 68,44 рубля (+84 копейки за день), курс евро — до 77,5 (+1,64 рубля).

Что будет дальше?

«По нашим оценкам, на фоне новой волны рыночного негатива, а также при продолжении снижения нефтяных котировок и их переходе в диапазон $40-45 за баррель курс российской валюты на время может войти в диапазон 68-70 рублей за доллар», — сказал Forbes главный аналитик «БКС Премьер» Антон Покатович.

По его словам, при восстановлении нефтяных котировок до $50-55 за баррель и при отсутствии новых масштабных негативных шоков на мировых рынках доллар будет стоить 65-68 рублей.

«Склонность к более существенному ослаблению в диапазоне 70-72 рублей за доллар будет определяться сроками развития вирусной эпидемии и ее масштабами давления на мировые экономики и рынки. Полагаем, что в случае реализации пессимистичного сценария и при активном давлении вирусного фактора на мировую экономику, которое будет сохраняться весь год, вследствие чего темпы мирового роста могут замедлиться существенно ниже уровня в 2,5%, курс российской валюты может опуститься до 75 рубля за доллар и даже ниже», — сказал Покатович.

«Мы считаем, что в текущих условиях и при предположении, что эпидемия продлится более 3 месяцев, курс доллара должен быть более 70 рублей. Это его справедливая цена при стоимости нефти в $50. И скорее всего котировки нефти пойдут еще вниз», — сказал Forbes старший аналитик по финансовым рынкам Райффайзенбанк Денис Порывай. По его словам, сезон «поддержки» рубля заканчивается, так как заканчивается налоговый сезон.

Самые пессимистичные сценарии

«В апреле давление на рубль усилится. Если нефть опустится ниже $50 за баррель, то курс вырастет выше 70 рублей за доллар. Если опустится ниже $40, то курс рубля будет выше $75. Нефть в негативном сценарии может опуститься и до $30 за баррель, тогда российская валюта упадет до 80 рублей за доллар», — сказал Порывай. По его словам, на рынке сейчас избыток нефти из-за сокращения спроса со стороны Китая: «Цена на нефть должна бы быть уже ниже в соответствии с этим избытком, но пока держится, потому как общие коммерческие запасы нефти ещё не достигли пика. Если Россия согласилась бы на сокращение добычи, это лишь отсрочило бы негативный эффект на котировки, но этого не достаточно, чтобы решить проблему».

По базовому прогнозу рубль уже достиг максимальной точки и сейчас может пойти в укрепление, сказал Константин Бушуев, начальник отдела анализа рынков «Открытие Брокер». По его пессимистичному прогнозу доллар может стоить 75 рублей при условии ухудшения ситуации на рынках и увеличении спредов по кредитно-дефолтным свопам на развивающихся рынках. По его словам есть еще один прогноз с «очень низкой вероятностью» — при нем разовьется мировая рецессия и доллар будет стоить 90 рублей. «Но даже коронавирус не считается поводом для такого прогноза», — сказал Бушуев Forbes.

Рубль днем заметно ускорил падение к доллару и евро на фоне обвала цен на нефть

Курс доллара США составил 74,94 руб./$1 в 15:00 МСК, что на 2,34 рубля выше уровня закрытия предыдущих торгов. Евро стоил 83,81 руб./EUR1, подорожав на 3,08 рубля. Стоимость бивалютной корзины ($0,55 и EUR0,45) увеличилась на 2,67 рубля — до 78,93 рубля.

По итогам индексной сессии «Московской биржи» (часть сессии по доллару расчетами «завтра» в период с 10:00 МСК до 11:30 МСК) ЦБ РФ поднял официальный курс доллара на 17 марта на 93,8 копейки, до 74,1262 руб./$1, и увеличил курс евро на 88,61 копейки, до 82,7471 руб./EUR1.

Как отмечают эксперты «Интерфакс-ЦЭА», рубль заметно усилил темпы падения к доллару и евро на дневных торгах на фоне очередного обвала цен на нефть и падения интереса инвесторов к рисковым активам. Инвесторы продолжают закладывать в цены ухудшение ситуации в глобальной экономике из-за эпидемии коронавируса COVID-19 и оценивать меры смягчения денежно-кредитной политики, в экстренном порядке предпринимаемые основными центробанками мира.

Федеральная резервная система США в ночь на понедельник снизила процентную ставку по федеральным кредитным средствам на полный процентный пункт — до 0-0,25%, объявила о планах дополнительной покупки гособлигаций на сумму от $500 млрд и гарантируемых ипотекой ценных бумаг на сумму от $200 млрд, а также о дополнительных мерах по предоставлению ликвидности коммерческим банкам. Американский ЦБ призвал банки увеличить кредитование за счет имеющихся резервов.

Федрезерв заявил также, что готов использовать «весь набор имеющихся у него инструментов, чтобы поддержать доступность кредитования для домохозяйств и бизнеса».

В то же время, председатель ФРС Джером Пауэлл заявил в ходе телефонной конференции по итогам заседания, что Федрезерв выступает против отрицательных процентных ставок. По его словам, ФРС вряд ли последует примеру центробанков Японии и еврозоны, которые давно перешли к политике отрицательных ставок. «Мы не считаем, что отрицательные ставки могут быть целесообразной мерой», — заявил Пауэлл.

ФРС провела уже второе экстренное заседание для снижения ставки, чего не было ни разу с 1994 года, когда центробанк начал объявлять действия по ставкам. В ходе предыдущего заседания, прошедшего 3 марта, американский ЦБ уменьшил ставку на 0,5 процентного пункта. Очередное заседание ФРС должно было состояться на этой неделе, 17 и 18 марта, но, как заявил Пауэлл, оно не состоится.

Банк Японии вслед за ФРС объявил о наращивании стимулирующих мер в ответ на пандемию. Японский ЦБ при этом не стал менять ключевые параметры денежно-кредитной политики.

Лидеры стран «большой семерки» планируют провести в понедельник чрезвычайную видеоконференцию для обсуждения мер по борьбе с распространением заболевания и поддержки экономики. Тем временем министры финансов стран ЕС рассчитывают договориться о координации экономических мер в ответ на вспышку коронавируса.

«Масштабные меры по поддержке финансовых рынков со стороны ведущих центральных банков пока не позволяют стабилизировать рынки, поскольку динамику распространения коронавируса пока не удается взять под контроль. На этом фоне риски для рубля остаются высокими. Пока в мире доминирует неопределенность относительно продолжительности эпидемии и масштабов ее экономических последствий, факторы для значимого восстановления рубля практически отсутствуют», — отмечает аналитик Нордеа банка Григорий Жирнов.

«Наступившая неделя обещает быть очень непростой, инвесторам придется оценить экстренные меры, принятые монетарными властями США. Предыдущий сделанный ими шаг был встречен рынком неоднозначно. Кроме того, в пятницу предстоит плановое заседание ЦБ РФ. Впрочем, нельзя исключать и внеплановых действий от ведущих мировых регуляторов и правительств», — полагают аналитики URALSIB Research.

«В эту пятницу состоится заседание Банка России по денежно-кредитной политике. После снижения ставки на заседании в феврале риторика регулятора указывала на продолжение цикла смягчения ДКП уже в марте. Но ситуация на мировых рынках из-за распространения коронавируса и ослабление рубля сейчас окажут основное влияние на решение ЦБ. При этом представители регулятора уже заявили, что динамика курса создает краткосрочные проинфляционные риски, а вообще вся ситуация с коронавирусом может оказать среднесрочное дезинфляционное влияние. В этом контексте мы ожидаем, что ЦБ сохранит ставку на уровне 6%, а дальнейшие решения по ключевой ставке будут зависеть от фактической динамики инфляции», — подчеркивают аналитики банка «Санкт-Петербург» (MOEX: BSPB).

Падение нефтяных цен усилилось в ходе торгов в понедельник на фоне опасений сокращения спроса в текущем году из-за вспышки коронавируса COVID-19.

Стоимость майских фьючерсов на нефть Brent на лондонской бирже ICE Futures к 15:01 МСК упала на 10,46% — до $30,31 за баррель. Фьючерс на нефть WTI на май на электронных торгах Нью-йоркской товарной биржи (NYMEX) к этому времени подешевел на 7,91% — до $29,57 за баррель.

Мировой спрос на нефть в 2020 году может продемонстрировать крупнейшее в истории падение на фоне беспрецедентных мер, которые принимаются во многих странах для борьбы с распространением коронавируса, пишет агентство Bloomber. В то же время, крупнейшие производители нефти планируют наращивать добычу после развала сделки ОПЕК+.

Многие нефтетрейдеры, руководители компаний и аналитики опасаются, что спрос на нефть, в 2020 году в среднем составивший 100 млн баррелей в сутки (б/с), покажет максимальное падение в этом году, которое по своим масштабам превзойдет снижение спроса на 1 млн б/с во время рецессии в 2009 году и даже падение на 2,65 млн баррелей, зафиксированное в 1980 году, когда мировая экономика потерпела крах после второго нефтяного кризиса.

Ставки на рынке краткосрочных и среднесрочных (1-6 месяцев) межбанковских кредитов выросли в понедельник по сравнению с предыдущим торговым днем. Исключение составила ставка MosPrime Rate по кредитам на семидневный срок, которая уменьшилась на 5 базисных пунктов (б.п.) — до 6,18% годовых, в то время как ставка MosPrime Rate по кредитам «овернайт» увеличилась на 1 б.п. — до 6,79% годовых. Ставка на срок 1 месяц выросла на 6 б.п. — до 6,46% годовых, ставка на срок 3 месяца поднялась на 7 б.п. — до 6,6% годовых, ставка на срок 6 месяцев прибавила 13 б.п., увеличившись также до 6,6% годовых.

ТОП-3 площадки с бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Добавить комментарий