Инвестиции в золото

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Инвестиции в золото 2020: инструкция по инвестированию, способы, плюсы и минусы, доходность и отзывы инвесторов

Инвестиции в золото актуальны еще с древних времен. Этот драгоценный металл активно используется для украшений, в промышленности и т. д. Спрос на него есть даже в самые тяжелые времена. Золотые запасы, наоборот, ограничены, и добыча металла постоянно дорожает.

Как инвестировать в золото обычно задумываются «консервативные» инвесторы, не желающие рисковать лишний раз. Но использовать иметь «желтый металл» в портфеле есть смысл и другим категориям инвесторов. В любом случае надо разобраться, где лучше покупать золото для инвестиций, какие могут ждать подвохи и тонкости с этим способом вложений денег и, вообще, стоит ли ждать прибыли от этого металла.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Вложение в золото своих средств популярно много веков. Этот инструмент рассматривают как классический способ сохранения и приумножения капитала.

Основные плюсы инвестирования в золото

  • Широкий набор инструментов. Необязательно покупать «реальное» золото, можно приобрести лишь бумажное через ОМС, брокеров и т. д. Еще один плюс – доступны также альтернативные инструменты (например, акции золотодобывающих компаний), также зависящие существенно от цен на металл.
  • Необязательны большие вложения. ОМС и некоторые другие инструменты позволяют начать делать инвестиции, имея свободные 10000 или 1000 рублей.
  • Надежность. Наверное, это главный плюс золота. Оно уверенно чувствует себя при кризисе в экономике, падение фондовых рынках и других стрессовых ситуациях.
  • Реальность актива. В отличие от криптовалют и многих других инструментов драгоценный металл вполне осязаем. Он имеет практическое применение в украшениях, различном оборудовании и т. д.
  • Возможность начать инвестировать даже для новичков. Многие виды инвестиций (например, ОМС, ПИФы) не требуют специальных знаний. Этот плюс актуален для инвесторов, которые не хотят постоянно тратить время на управление активами и получения для этого соответствующих знаний.

Минусы у вложения средств в золото также имеются

  • Совершенно не подходит для спекулятивных инвестиций. Высокий спред легко оставит инвестора без прибыли.
  • Прибыль обычно доступна только в долгосрочной перспективе. Главный минус, останавливающий инвесторов – возможность падения цены актива в кратко- и среднесрочной перспективе.
  • Возможность столкнутся со сложностью получения прибыли по ряду инструментов. Из-за высокого спреда по ОМС придется долго ждать, чтобы цена выросла достаточно для получения дохода. Аналогичная ситуация и с некоторыми другими видами вложений.

7 лучших способов инвестирования в золото в 2020 году

Средств активно вкладываются в золото для диверсификации портфеля как крупными организациями, так и частными лицами. Особых проблем, как вложить средства в этот драгоценный металл нет. Для этого существует множество инструментов.

Перед тем как вкладывать в золото свои финансы, стоит сравнить лучшие из доступных способов. Каждый из них имеет собственные особенности.

Покупка золота через Форекс брокера

Рынок Форекс – это прежде всего торговля валютой. Но на нем также доступны сделки и с золотом. Можно также вкладывать средства не напрямую в металл, а делая инвестиции в фьючерсы, ETF, акции иностранных золотодобывающих предприятий.

Особенности инвестирования в золото через форекс-брокеров

  • довольно просто открыть счет;
  • высокая потенциальная доходность инвестиций;
  • с интерфейсом торговой площадки не составит труда разобраться;
  • высокие риски, связанные с волатильностью;
  • минимальная сумма для инвестирования фактически не устанавливается;
  • для сделок можно использовать кредитное плечо, чтобы увеличить прибыль;
  • для извлечения прибыли необходимо учиться.

К сожалению, среди форекс-брокеров можно встретить огромное количество мошенников. Подходить к выбору компании надо ответственно. Многие из форекс-брокеров зарегистрированы в оффшорах и фактически ведут деятельность без контроля и надзора со стороны ЦБ РФ. Если клиент переведет деньги мошеннической компании, работающей под видом форекс-брокера, то вернуть их будет очень сложно или невозможно совсем.

Вложение в золото через российского брокера

Российские брокеры, такие как Тинькофф Инвестиции или Сбербанк позволяют приобрести золото аналогично валюте. Оно будет учитываться на счете брокера. Им можно управлять полноценно через онлайн-инструменты, например, приложение Сбербанк Инвестор.

Заработать на приобретении непосредственно драгоценного металла можно, только если срок вложения будет достаточно длительным. В качестве альтернативы российские брокеры могут предложить следующие инструменты:

  • ETF на золото – фонды, которые торгуются на бирже. Инструмент похожий на ПИФы, но отличаются меньшими затратами по комиссиям, связанным с управлением.
  • Фьючерсы на золото – производные финансовые инструменты с оговоренным сроком (3 месяца или полгода). Они торгуются на срочном рынке. Доход инвестор получает за счет разницы между ценой покупки и продажи.
  • Вложение в акции российских золотодобывающих компаний. Цена золота не на 100% влияет на стоимость акций производителей. Бизнес в любой ситуации нацелен на получение прибыли. Доход можно получить как за счет изменения стоимости акций, так и за счет дивидендов.

Большинство российских брокеров предлагает удобные онлайн-инструменты для управления активами.

Список лучших платформ для трейдинга бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это компании, которые специализируются на управлении клиентскими деньгами. Они работают на основании лицензии. Инвесторы приобретают паи, а вложение денег в различные инструменты осуществляют уже специалисты фонда. Чем больший пай приобрел инвестор, тем больше прибыли он может получить.

Из ПИФов ориентированы на золотодобывающую далеко не все. Большинство российских компаний не покупают металла напрямую, а инвестируют в ETF.

Инвестиции для начинающих в ПИФы могут показаться очень привлекательными. Ведь не надо иметь никаких особых знаний, работать напрямую с платформами. Но необходимо учитывать, что потенциал доходности ПИФов невысок из-за комиссий. Они взимаются даже при отрицательной доходности.

Комиссии могут предусматриваться за следующие действия:

  • за покупку паев;
  • за управление;
  • за погашение.

Довольно часто может возникнуть ситуация, когда клиент несет убытки и еще вынужден за это платить.

Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках

Обезличенные металлические счета (ОМС) – удобный вариант заработка на золоте для новичков и опытных инвесторов. Фактически – это обычный, но вместо денег на нем учитывается золото. Никаких данных о пробе, производителе, номерах слитков при этом не показывается и не учитывается.

Стоимость золота, учтенного на ОМС, полностью зависит от котировок на мировом рынке. Инструкция и руководство по инвестированию в драгоценные металлы через ОМС максимально проста – купить подешевле, дождаться роста курса и продать подороже.

Особенности ОМС, которые надо учитывать

  • По операциям с драгоценным металлом на ОМС нет НДС. Платить с доходов НДФЛ также не придется, если средства на ОМС размещать на срок от 3 лет.
  • Обезличенные металлические счета не страхуются АСВ. Хранить на ОМС золото в коммерческих банках России с небольшим капиталом. Лучше размещать такие счета крупных кредитных организациях с госучастием – Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк.
  • В некоторых банках по ОМС предусмотрено начисление процентов. К сожалению, крупные кредитные организации обычно предложить доход на размещенное золото не могут.
  • Теоретически клиент имеет право перевести инвестиции в золотые слитки, просто сняв его со счета. Но за такую операцию взимается комиссия.
  • Стоимость покупки и продажи золота определяется банком самостоятельно. Она отличается от цен установленных ЦБ РФ на несколько процентов (иногда существенно).

Покупка физического золота в виде ювелирных вещей

Иногда, желая заработать на вложениях в золото, люди начинают скупать ювелирные украшения. Часто такой подход не оправдывает ожидание. В стоимость украшения при продаже входят следующие составляющие:

  • работа мастера;
  • стоимость самого драгоценного металла;
  • затраты и прибыл магазина, производителя.

Скупают ювелирные украшения ломбарды и другие организации по цене лома. Это практически всегда приведет к убыткам для инвестора вместо прибыли.

Исключения могут составлять только изделия, представляющие особую художественную, историческую и т. д. ценность. Но данный вариант инвестирования ориентирован скорее на коллекционеров и ценителей искусства, чем на рядового инвестора.

Вложения в слитки золота

Покупка золотых слитков – один из самых надежных видов инвестиции. Фактически каждый слиток представляет собой просто отлитый кусок металла 999 пробы, т. е. практически без примесей (0.1%).

Клиент приобретает за свои деньги золотой слиток определенной массы и может в любое время продать его. Обычно можно купить золотые слитки в отделениях крупных банков. Минимальный вес слитка, который можно найти в продаже – 1 грамм.

Необходимо учесть следующие моменты

  • Безопасность хранения слитков – забота владельца. При размещении их в специализированных хранилищах придется платить за услугу, а при хранении дома или в другом месте самостоятельно заботиться об охране и/или страховании.
  • Хранение слитков должно быть правильным. Неудовлетворительное состояние их приводит к резкому снижению цены или вынуждает владельца продавать слиток по цене лома.
  • Утрата документов по слиткам равна порче самого металла. При их утере могут затребовать переоценку или вовсе отказать в покупке слитка.
  • Стоимость покупки и продажи слитков отличается. Она, как и курсы валют, устанавливается конкретным банком. Хотя кредитная организация обычно ориентируется на расчетную цену ЦБ РФ, но итоговое предложение от нее будет отличаться и иногда существенно. Выбирая, где купить золотые слитки надо обязательно оценивать цены нескольких банков.
  • По операциям со слитками в РФ пока еще взимается НДС. Государство рассматривает возможность отменить этот налог, но пока еще соответствующие изменения простых инвесторов не коснулись.

Покупка золотых монет

Еще один вариант купить золото для инвестиций – приобрести золотые монеты. Выпускает их ограниченными тиражами ЦБ РФ, а продают банки. В этом случае не применяется НДС. Существует 2 вида золотых: коллекционные и инвестиционные.

Коллекционные монеты отличаются сложной чеканкой. Их стоимость определяется в основном редкостью и спросом у нумизматов, а цена самого металла на нее влияет довольно мало. Для простых инвесторов без специализации в области нумизматики такие монеты практически неинтересны.

Инвестиционные монеты отличаются более простым видом. Их стоимость практически полностью привязана к стоимости содержащегося в них металла.

Сколько можно заработать, инвестируя в золото с помощью инвестиционных монет, во многом зависит от колебаний цены на этот драгоценный металл. Но большое значение имеет также спред (разница между ценой продажи и покупки) на данный тип монет конкретного банка или компании, торгующей монетами. Она может составлять от 3-4% до 30-40% и более.

Доходность инвестиций: сколько можно заработать?

Каждого потенциального инвестора, естественно, интересует вопрос, выгодно или нет будет вложение средств в золото. Драгоценный металл не является предметом первой необходимости. Теоретически без него человек может вполне обойтись. Но уже несколько столетий купить золото на несколько лет обычно выгодно.

Современные государство часто лишь печатают ничем не обеспеченные купюры. Но золото способно приносить доход и популярно у консервативных инвесторов, вкладывающих деньги на длительный срок.

Оценивая, выгодно ли инвестировать в золото надо учитывать следующие моменты:

  • Стоимость золота непостоянна. Она может как расти, так и падать.
  • Цена золота устанавливается в долларах. Из-за этой особенности для России перспективы инвестиций в этот металл выглядят значительно лучше.
  • Насколько выгодно будет вложить средства в золото будет зависеть от выбранного инструмента (ОМС, слитки и т. д.). Действия самого инвестора также окажут влияние на прибыль.

Для оценки доходности золота приведем несколько фактов:

  • В 1968 году давали за унцию лишь 40 долларов, а в 2020 году – 1527 доллара.
  • В начале 2008 года тройская унция стоила порядка 839 долларов, а в конце 2020 она уже уверенно колебалась возле отметок 1650-1750 долларов.
  • В начале 2020 года котировки золота находились на уровне чуть ниже 1300 долларов, а в середине августа они уже стали колебаться около 1500 долларов.

Основные подвохи и подводные камни

Фактически любые инвестиционные инструменты имеют подводные камни, золото не является исключением. Их надо обязательно учитывать, чтобы получить прибыль, а не убыток от вложения собственных средств.

Необходимо учитывать следующие подводные камни

  • Длительные сроки хранения. Лучшие инвестиции в золото можно сделать в спокойное для рынка время. Если планируется разместить средства на несколько лет (а лучше – несколько десятков лет), то при наступлении кризиса будет хорошая прибыль. Но при продаже в спокойное время – в лучшем случае удастся покрыть инфляцию.
  • Расходы на хранение, обслуживание и т. п. Если приобретать реальное золото в виде слитков, монет, то его надо правильно и бережно хранить. За обслуживание брокерских или других счетов с «бумажным» золотом могут быть предусмотрены комиссии. Из-за этого подводного камня доход ощутим только при значительном скачке стоимости.
  • Большая разница между ценой покупки и продажи. Продавая золото по 3329 р. за грамм, купить обратно его банк предлагает уже по 3056 р., и такая ситуация не является исключением из правил.

Подвохи для инвесторов связаны в основном с налогообложением. Если владеть металлом меньше 3 лет, то придется платить НДФЛ. Есть ряд ситуаций, когда можно избежать налога, например, воспользовавшись правом на вычет. Но изучать все эти нюансы, собирать бумаги и интересоваться этими подвохами придется инвестору.

Стоит ли инвестировать деньги в золото

Конечно, каждый сам вправе решить, стоит или нет вкладывать в золото. Но для большинства людей ответ будет положительным. Особенно выгодным окажется вложение, если покупка золота была сделана в спокойное время. При продаже в кризис или просто при нестабильной экономической ситуации можно в этом случае получить хорошую прибыль.

Руководство по инвестированию с золотом предлагает отдавать под этот инструмент примерно 5-10% от портфеля. Это позволит в случае кризиса спокойно пройти через сложное время, без необходимости предпринимать резкие и необдуманные поступки до наступления достаточно светлого периода.

Иногда рекомендуют сразу инвестировать деньги в золото и серебро. Это допустимо для диверсификации портфеля, но надо учитывать, падения интереса к серебру в последнее время и другие, связанные с этим драгоценным металлом, моменты.

Отзывы инвесторов, выгодно вложившихся в золото

Многие инвесторы, выгодно вложившиеся в золото, остались полностью довольны данным инструментов для размещения средств и оставляют положительные отзывы о нем. Многим нравится надежность актива.

Большинство инвесторов, выгодно вложившихся в золото и оставляющих положительные отзывы, инвестировали в этот металл на фоне мирового финансового кризиса 2008 года или при «кризисе дот-комов» начала 2000-х. Но есть и те, кто хорошо заработал на относительно коротких промежутках времени, например, сделав инвестиции в начале 2020 года.

Инвесторы, выгодно вложившихся в золото, в отзывах среди плюсов отмечают, что начать инвестировать можно с совсем небольших сумм. При этом инвестирование в золото доступно даже без специальных знаний.

Инвестиции в золото – отличный вариант защитного инструмента на случай различных кризисов и нестабильной ситуации в экономике. Фактически именно золото является одним из надежнейших активов. Но это прежде всего долгосрочный инструмент. Рассчитывать обязательно заработать в коротком промежутке времени нельзя.

Инвестиции в золото

Есть такая крылатая фраза: «Люди гибнут за металл», а сколько людей за всю историю человечества полегло из-за золота, которое часто становилось причиной конфликтов и войн, сосчитать невозможно. Невероятная ценность золота основана на физико-химических свойствах металла, сложности добычи, дефиците и многих других факторах.

Сегодня, несмотря на падение стоимости металла, инвестиции в золото являются популярным способом диверсификации инвестиционного портфеля как крупных инвест. компаний (в том числе банки), так и частных инвесторов. Почему же выгодно инвестировать в золото? Вот несколько основных причин:

  • это ликвидный актив, т.е. его легко продать;
  • золото исторически являлось мерой обеспечения денег;
  • золото надежно, т.к. не привязано к экономике какой-либо страны, как валюты;
  • для хранения золота не нужно каких-либо специальных условий;
  • при долгом хранении металл не портится.

В этой статье, я решил подробно разобрать тему инвестиций в золото. Перечислю основные способы, как можно инвестировать в золото:

  • открытие обезличенных золотых (металлических) счетов;
  • торговля золотом через брокера;
  • инвестиции в золотые монеты;
  • приобретение золотых слитков;
  • инвестирование в золотые украшения.

Чуть позже подробно рассмотрим каждый из способов, но для начала поговорим на одну из самых главных тем — а стоит вообще инвестировать в золото?

Стоит ли инвестировать в золото?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Ответ на этот вопрос до августа 2020 года был однозначный, золото росло хорошими темпами и приближалось к отметке 2000$ за тройскую унцию (примерно 31,1 грамм). Но достигнуть этого уровня, золоту было не суждено, вот кликабельный график динамики цен по паре XAU\USD (золото\доллар).

Почему золото упало в цене?

Что же могло спровоцировать столь резкое падение цен на золото. Нашел в ютубе актуальный выпуск новостей того времени, в котором собственно и рассказываются основные причины обвала котировок.

Закон Дода Франка, о котором говорится в видео, серьезно ограничил возможность банкам покупать золото, а также инвестировать в хедж-фонды. Все операции с золотом на внебиржевых рынках были признаны не легальными. Все это (не говоря уже о продаже акций крупного золотого индексного фонда SPDR Gold Trust Джорджем Соросом и Джоном Полсоном) создало серьезные предпосылки для падения котировок, а нестабильная экономическая ситуация на Кипре стало поводом начала обвала. Кстати, несколько похожая ситуация произошла с биткоинами (что такое биткоины?), когда регулирование рынка со стороны правительств различных государств обвалили курс битка.

В настоящее время котировки по золоту несколько стабилизировались и гуляют в коридоре 1200—1400$ за тройскую унцию. Для инвесторов актуальным остается вопрос, будут ли расти цены на золото и стоит ли вообще инвестировать деньги в этот металл.

Разбираемся с муниципальными и субфедеральными облигациями

Инвестиции в муниципальные облигации: даем в долг целым городам

Начиная с 2000 по 2020 год золото практически непрерывно росло в цене. В начале 2000 года золото стоило около 300$, т.е. вложившись в то время, сейчас инвестор бы получил 313% дохода, это примерно 24% годовых. С учетом всех кризисов не так уж плохо.

Цена на золото зависит от множества факторов и предугадать поведение рынка я не берусь. Основным преимуществом золота является его ограниченное количество в отличие от обычных денег. Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги (а они будут), тем быстрее будет расти курс золота. То, что он будет расти, я не сомневаюсь, это лишь вопрос времени. Сейчас я инвестирую в золото через брокера Афорекс, но об этом чуть позже.

Теперь поговорим о том, как можно инвестировать в золото.

Открытие обезличенных золотых счетов

Почти все российские банки предлагают своим клиентам возможность открытия обезличенных металлических счетов. Инвестиции в золото через открытие обезличенных металлических счетов не подпадает под страхование вкладов, поэтому лучше выбирать надежные банки, такие как Сбербанк и ВТБ24. Фактически вы открываете что-то вроде банковского депозита, но на счету лежат не рубли или доллары, а граммы ценных металлов. Это может быть золото, серебро, палладий, платина. На руки вам отдадут договор об открытии счета, т.е. у вас будет лишь бумажное подтверждение ваших инвестиций в золото, Сбербанк выдает еще и некое подобие сберегательной книжки, где будет указана дата приобретения, стоимость металла и его количество.

Перед написанием статьи, долго общался с менеджером Сбербанка про обезличенные металлические счета. Из плюсов можно выделить отсутствие сопутствующих расходов в виде комиссий за покупку золота, обслуживание счета и т.д. В любой момент можно получить реальный металл на руки, правда, в этом случае придется заплатить НДС 18%. Если покупать золото на обезличенном металлическом счете на срок более 3 лет, то в случае фиксации прибыли не придется платить налоги.

Торговля золотом через брокера

Самый простой способ инвестирования в золото. Торговля золотом через брокера не предполагает физической покупки металла, зато с помощью этого способа инвестиций в золото можно зарабатывать не только на росте, но и на падении цены на золото. Также из преимуществ можно отметить возможность использования так называемого кредитного плеча, которое позволяет торговать объёмами, существенно превышающими депозит. При открытии сделок с использованием кредитного плеча следует оставлять запас свободных средств на балансе для того, чтобы не нарваться на стоп-аут. Помимо всего перечисленного, при инвестировании в золото через брокера не нужно никуда ходить, платить налогов и заботится о безопасном хранении металла.

Вексель и облигация — в чем заключается различие двух финансовых инструментов?

В чем заключается отличие векселя от облигации

Вкратце расскажу о том, как начать инвестировать в золото, через брокера:

  • Для начала необходимо зарегистрироваться и открыть торговый счет у брокера.

Практически все брокеры предоставляют возможность торговли золотом. Лично я торгую золотом через брокера Афорекс и пока всем доволен. Открыть торговый счет можно заполнив простую регистрационную форму здесь. Как регистрироваться я писал в своем отзыве о Афорекс.

  • Пополняем счет и скачиваем торговый терминал MetaTrader 4.

Скачивать торговый терминал следует только с официального сайта брокера

  • Открываем терминал, вводим логин-пароль и инвестируем в золото

После входа в терминал, необходимо выбрать пару XAU/USD, для этого следуйте указаниям на картинке.

После того, как откроется график XAU\USD, нажимаем на кнопку «Новый ордер» и в появившемся окне выбираем объём сделки, направление (на покупку или продажу) и если необходимо выставляем стоп лосс и тейк профит.

Выставляя объёмы сделки, следует учитываться, что 1 лот это 100 тройских унций золота. При стандартном кредитном плече для открытия сделки с минимальным объёмом 0,01 лот (1 тр. унц.), требуется всего порядка 13$, остальные средства на балансе будут работать в качестве подушки безопасности в случае просадки. Если тема самостоятельной торговли вас заинтересовала, то рекомендую почитать рубрику Forex.

Инвестиции в золотые монеты

Для расширения кругозора читателей ленивого блога, начну со стоимости коллекционных монет. Монета, изображенная на картинке, выпущенная тиражом 100 шт. , состоит из чистого золота, весит 1 кг и стоит сейчас на сайте Сбербанка 2 600 000 р. Это самая дорогая монета, которую продает Сбербанк.

Инвестиции в золотые монеты стали более популярными с началом мирового финансового кризиса. Золотые монеты бывают коллекционными и инвестиционными. Инвестиционные монеты не имеют зеркальной поверхности и их стоимость близка к стоимости чистого драгметалла. Их можно приобрести в любом банке, который имеет лицензию на подобные операции. В России их выгодно покупать еще и потому, что они не облагаются НДС.

ETF от Vanguard: что это, где найти и как купить

Инвестируем в ETF-фонды от Vanguard

Коллекционные монеты дороже инвестиционных за счет художественной ценности, более качественной чеканки и присутствия в их цене НДС. При наличии спроса за несколько лет такая монета может вырасти в цене в несколько раз. Однако купить их не так просто, особенно те, что выпускаются ограниченным тиражом. Тому, кого интересует инвестирование в золотые монеты, необходимо будет отслеживать информацию о выпуске таких монет на сайте Центробанка России.

Недостатки инвестиций в золотые монеты:

  • Необходимо разбираться в вопросах коллекционирования;

Менеджер Сбербанка по секрету советовал не покупать золотые монеты в целях инвестирования, если вы не разбираетесь в коллекционировании, либо не имеете среди знакомых профессионалов на этом рынке.

Физически монета передается на руки покупателю, перед которым сразу встает проблема безопасности. Аналогичная проблема и у следующего способа инвестиций в золото и серебро.

Приобретение золотых слитков

Процедура покупки золотых слитков включает в себя взвешивание, а также оформление сертификата. Также есть ограничения по минимальному объему покупаемого золота, 1 или 2 грамма вам, естественно, никто не продаст. Купить слиток можно в банках, которые имеют соответствующую лицензию. После того, как вы стали обладателем такого актива, вам стоит всерьез задуматься о том, как обеспечить ему безопасность. Вариант — арендовать в банке ячейку и хранить его там.

Приобретение золотых украшений

Можно сравнивать разные способы инвестиций в золото, взвешивать их плюсы и минусы , но этот способ самый неоднозначный. Инвестиции в золотые ювелирные украшения имеют ряд недостатков:

  • золото для их изготовления используется не чистое, а сплав с другими металлами;
  • их стоимость преувеличена за счет работы ювелира, налогов и торговой накрутки;
  • как правило, их сложно продать даже по той же цене, по которой вы их приобрели, не говоря уже о заработке.

Исключение составляют изделия, которые имеют особую художественную или историческую ценность. Опять же присутствует проблема обеспечения безопасности.

Данная статья ни в коем случае не является призывом к инвестированию в золото. Я инвестирую в золото через брокера весьма аккуратно, открывая позиции на небольшие периоды времени, фиксируя прибыль по мере необходимости. Каждый инвестор сам решаем сам стоит ли покупать золото.

В данной статье я рассмотрел основные виды инвестиций в золото и если вы знаете еще какие-либо способы, пишите в комментариях.

Недавно читал вроде юморную статью про заработок на золоте, но имеет место быть.

В общем, человек скупал старую технику дешего, после чего из плат, процессоров и т.п. химией добывал золото. За неделю получалось около 50% прибыли =))

На хабре где-то была статья, как из проца золото достать)

Да, золото широко используется в промышленности. Если найдете киньте ссылочку на статью.

Я напротив, читал что это крайне не выгодно, хотя и возможно.

Меня самого тоже очень волнует этот вопрос, так как собираюсь инвестировать в золото на долгосрок. К сожалению кроме ОМС в надежном банке ни чего для себя не придумал. Единственно что мне в этом способе не нравиться, так это спред. Но надеюсь нивелировать эту проблему инвестируя на срок от 3 лет.

Согласен, из-за спреда порядка 5%, инвестиции в золото через ОМС подходят для инвестирования на долгосроке, минимум 1 год.

Я уже обжегся на примере ржавеющих Георгиев Победоносцев, которые по-определению, «Инвестиционными монетами» не являются, ни в одной стране мира, кроме России. Они примитивны, уродливы, мало известны, у них нулевой рейтинг на Западе, они не включены в американскую пенсионную систему IRA и поэтому практически неликвидны нигде в мире, кроме России. В России же хождение этих монет ограничено всего двумя словами: Сбербанк и Ломбард.

Нормальные золотые инвестиционные монеты, проблем с изменением цвета не имеют. Поэтому, теперь я покупаю только нормальные инвестиционные монеты, которые общеизвестны во всем мире и потому высоколиквидны. И покупаю я их, не в России. В России (по моему убеждению) покупают золотые инвестиционные монеты только те, у кого нет либо достаточного количества денег, достаточного объема информации. Сначала меня со всех сайтов, пугали «таможенными проблемами при ввозе». Но это оказалось общепринятым заблуждением. Или раздутой кем-то истерией, чтобы напугать людей и лишить из таким образом возможности выгодно инвестировать свои активы в золото. На практике, все оказалось просто как дважды два.

Какие таможенные проблемы «могут возникнуть» при ввозе монет или слитков в Россию?! И инвестиционные золотые монеты и золотые слитки, для таможенных органов являются ТОВАРОМ. А в РФ разрешено ввозить товаров на сумму до 10 тысяч Евро, из стран ЕС, для пассажиров следующих авиатранспортом.

Я уже много раз покупал инвестиционные золотые монеты и слитки и без каких либо проблем ввозил из в Россию из Германии и Кипра.

В Германии они продаются буквально на каждом углу — в любом крупном пункте обмена валюты. А на Кипре, только в столице — Никосии и в древней столице — Пафосе. Компания называется KDG GOLD & SILVER COINS LTD. И золотые монеты и слитки, в ЕС освобождены от уплаты НДС. А при покупке серебра, НДС взимается, но выдаются документы на его возврат в аэропорту при вылете (TaxFree). Только не везите много одинаковых монет. Иначе таможня может расценить их как товар ввозимый для коммерческого использования и обложить налогами. Берите разные монеты или по крайней мере разных годов выпуска. И просите указать в Инвойсе фразу: «Коллекция современных инвестиционных золотых монет — 1 штука». В конце Инвойса (Счета), в любом случае будет стоять общая сумма. Поэтому, вставить в Инвойс фразу «Коллекция — 1 штука», вам не откажут ни в одном КоинШопе. Если летите семьей, и хотите купить много, то оформляйте монеты на каждого члена семьи, то есть разделяйте количество монет на всех членов семьи поровну. Потому что для таможни,не важно сколько человек в вашей семье. Если покупка монет оформлена на мужа, то муж и будет являться тем пассажиром, который пытался незаконно ввезти на территорию РФ без уплаты таможенной пошлины, золотые монеты (товар) на сумму большую, чем разрешено законодательством. А к жене и детям этого гражданина, у таможенных органов никаких претензий не будет. А вот когда у каждого дееспособного члена семьи будет свой Инвойс на свои монеты (свой товар), то таких претензий со стороны таможенных органов, ни к кому не возникнет.

И еще: Если вы, в течение предыдущих 45 дней уже имели выезд за пределы РФ, то ваша поездка считается «Повторной». И поэтому, весь товар, который вы ввозите, по закону облагается таможенной пошлиной, не зависимо от суммы его стоимости.

«Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги (а они будут), тем быстрее будет расти курс доллара.» Наверное курс золота

Немного поправлю по теме монет.

Монета на картинке не самая дорогая, я видел в сбере за 4 800 000 и она была не самая дорогая.

Даже инвестиционные монеты стоят значительно дороже сомого золота, 50р по ЦБ 12 290, 28, а реально стоит от 15 000 до 16 500р.

Точно могу сказать что для того чтоб инвестировать в монеты, в них надо разбираться. К сожалению наши монеты не самого лучшего качества и очень много брака, с этим можно очень сильно вляпаться.

Если не коллекционер, то лучше с монетами не связываться.

На момент написания статьи эта монета была самой дорогой. Интересно было бы послушать мнение людей, которые смогли что-то заработать на инвестировании в золотые монеты.

Я больше коллекционер, нежели инвестор в золото. В принципе можно считать что заработал, но именно на инвестиционных монетах, а не коллекционных. У меня есть традиция дарить детям да день рождение одну 50р монету Георгия Победоносца и первые монеты покупал за 9000р сейчас их продажная цена 14000-15000р.

По поводу самых дорогих: вот например 25000р, 2009 год выпуска, История денежного обращения России, тираж 50 шт., чистый вес 3003 грамм.

50 000р, 2020 год выпуска, 150-летие Банка России, тираж 50 шт., чистый вес 5005 грамм.

25000р, Олимпиада в Сочи — 2020, вес 3003г, цена на сегодня 9 000 000р

Тоже как-то подумал инвестировать в золото, три года назад. Купил пол кило ОМС по 1741 руб в среднем (покупал частями по разным курсам), сейчас, спустя три года, если я его продам получится -16%. Вот такая история �� всем профита!

Думаю, что таких людей не мало. Рост до 2020 года был впечатляющим.

У золота есть одна интересная черта: Ни один исторический максимум, никогда не бывает последним. За ним всегда приходит следующий исторический максимум. Это не вопрос «Если», это вопрос «Когда».

Прикольно наверное такой монеткой расплатиться например за покупку квартиры �� Все чемоданами наличных или безналом расплачиваются, а ты продавцу такой монетку на стол бросаешь и квартира твоя ��

В этом и проблема с монетами, взял ее в руки и она превращается в кусок золота, теряя всю ценность.

Ну, тут вы не совсем правы. А точнее, совсем не правы. Все магазины монет, кроме новых монет, продают так называемые монеты «Миксед Еарс» (Смешанные года). Как правило, этот монеты сданные теми, кто покупал их когда-то ранее. И как правило, все они брались руками и имеют небольшие потертости или царапины. Но их цена, не намного ниже, чем цена новых монет из разряда «Бриллиант Анциркулейтед». У продавцов такие монеты обычно имеют в описании приставку (BU). Что означает «Бриллинат Анциркулейтед», а не «бывшие в употреблении», как я сам думал сначала, по привычке.

Кроме того, британские соверены 22к, вообще продаются после длительного хождения в обороте, в качестве денег. И цены на них, практически не отличаются от цен на новые монеты. Все монеты 22к и не пруф, можно смело брать в руки. Это те же Британские Соверены, Американские Орлы и Крюгерранды ЮАР. А вот монеты 24к типа Австралийских Кенгуру, Панд, и Кленовых Листьев, в руки действительно брать не желательно. Чистое золото очень мягкое. Но даже если вы возьмете их в руки, ничего страшного не случится. Максимум что вы потеряете, это 1-2% цены, при сдаче этой монеты. Что на унцию составляет от 13 до 25 долларов. То есть, абсолютно не катастрофично.

«Максимум что вы потеряете, это 1-2% цены»

это не совсем так, возьмем монету А.В. Суворов, 50р, 2000г. Ее цена сейчас гдето в раене 300000-350000р, а если брать себестоимость, 12000р. Сколько вы потеряете если на ней появится отпечаток или пятно ?

Алех, я если честно, даже не знаю такой монеты. Но я с уважением отношусь к людям, обладающим углубленными познаниями в любой области. Пример, который вы привели, скорее всего исключение из общих правил, которое относится к какой-то конкретной редкой монете чеканки пруф.

Но редкие монеты — это палка о двух концах или обоюдоострой меч. Чем более редкой монетой вы владеете в качестве инвестиций, тем сложнее найти на нее покупателя, который сумеет оценить редкость этой монеты и заплатить за нее ее реальную стоимость. Обычные инвесторы как правило, просто не знают о существовании таких редких монет и не желают их покупать, называя их между собой «шайбами». Они ведь инвесторы, а не коллекционеры. То есть, покупая инвестиционные монеты, они фактически таким образом покупают просто золото, наиболее выгодным путем. Поэтому, они как правило, не желают переплачивать за редкость и нумизматическую ценность монет. Редкие инвестиционные монеты, очень трудно продать по цене выше, чем стоимость золота из которого они сделаны. Поэтому, инвесторы в своей массе, предпочитают покупать широко общеизвестные и высоколиквидные монеты, которые знают все и которые можно легко и купить и продать, по сложившимся на момент сделки рыночным ценам.

Кроме того, в случае наступления финансового кризиса, войны, голода или стихийного бедствия, все редкие монеты из золота, утрачивают свою наценку за редкость и оцениваются точно так же, как самые обычные монеты с таким же весом. То есть, оцениваются просто как золото по весу и не более того. Так было в периоды всех войн и катаклизмов. Потому что, когда человек думает о хлебе и колбасе, он не может думать о редкости и искусстве. В периоды катаклизмов, все подобные вещи идут на переплавку. А те вещи и монеты, которые уцелеют после окончания цикла катаклизма и наступления цикла экономического благоденствия, начинают стоит еще дороже. Таким образом, наценка за редкость напрямую зависит от ситуации в экономике. Чем более благоприятна ситуация в мировой экономике, тем выше наценка за редкость изделий из золота. И наоборот — чем хуже ситуация в мировой экономике, тем меньше наценка за редкость изделий из золота.

Еще одни момент заключается в том, что чем больше наценка за редкость монеты, тем выше спред и соответственно ваши потери, при ее обратном выкупе.

Например монету 1 унция 24к Сомалийский Слон 2020 года (Gold Somalia Elefant), сегодня найти в продаже очень трудно. А если она и есть в продаже, то ее цена начинается от 1250 Евро, против 1000 евро за любую другую не редкую инвестиционную монету, включая такого же Сомалийского Слона 2020 года. Но, это она продается по 1250. А если вы, как владелец, решите ее продать, то вам за нее предложат всего на 50 евро больше, то есть 1050 евро. Хотя это конечно и больше, чем вам предложат прямо сейчас за обычную монету — 950 евро. Но эта монета очень широко известна и высоколиквидна на рынке. Так как чеканится она в Мюнхене, на Баварском монетном дворе ежегодно, но каждый год с разным дизайном реверса. В мире об этой монете известно гораздо больше, чем о монете Суворов и поэтому, продать ее в случае необходимости будет намного проще, быстрее и выгоднее. Хотя возможно, монету Суворов можно будет продать и за 2000 евро. Вопрос лишь в том, сколько времени нужно искать человека готового заплатить за редкость дополнительные 100% премии к цене металла. Или сколько нужно времени ждать, пока этот человек сам найдет вас.

А ценник на ликвидные инвест монеты от скольки начинается?

Так он же меняется каждые 3-4 минуты, в зависимости от цены золота на маркете в Лондоне. Не в качестве рекламы, а в качестве попытки ответа на вопрос, посмотрите на цены у тех дилеров монет, у которых я сам заказывал монеты он-лайн и покупал лично, в их магазине:

Посмотрите там цены на интересующие монеты и сравните с ценами в моменте в Москве. Разница при покупке 8-10 монет, получается очень даже существенная. На такую разницу, можно неделю отдыхать в стране, где будете покупать монеты. Получается своего рода инвестиционный туризм, в котором сочетается приятное с полезным. Я начал покупать золото по 800. Жаль конечно, что не раньше. Потому что даже с учетом текущего беспрецедентного падения цен на золото, доходность по нему за последние 10 лет составила более 300% в долларах США. В 2004 году, цена за унцию была в районе 400 долларов. Сейчас 1300 долларов. Но на год, я бы в золото вкладывать деньги не стал. Нужно рассчитывать как минимум на три года и более. Тогда это будет выгодное вложение. Хотя, сейчас мы возможно находимся на пороге большого роста к новым историческим максимумам по золоту. Но я не пророк и предсказывать наверняка ничего не могу. К сожалению! ��

Фор нубс — 22к, 24к — что это значит?

Это их буржуинская система измерения чистоты золота. В нашей пролетарской метрической системе, мы используем условное число чистоты — 1000. Это значит, что когда мы видим золото пробы 999, то в изделии из 1000 условных частей (грамм), только одна часть примесей. А когда мы видим пробу 917, это означает, что из 1000 условный частей, в этом металле 917 частей золота и 83 части примесей — так называемой «лигатуры». То есть, металлов отличных от золота, которые добавили в сплав для твердости и (или) цвета золота.

А у буржуев чистота золота условно делится на 24 части. Если мы видим надпись 24 карата, значит из 24 условных частей металла, все 24 являются золотом. А если написано 22 карата, то значит из 24 условных частей металла, 22 части сплава являются золотом, а 2 части являются лигатурой. Например медью и серебром в каких-то пропорциях.

Чтобы перевести из буржуинской каратной пробы в нашу родную пролетарскую (метрическую) пробу, нужно написанное на изделии число карат (например 22),

разделить на 24 и умножить на 1000.

Примерно так: 22/24*1000=916,666. что по факту соответствует метрической 917-ой пробе.

Или можно так: Нашу максимально возможную метрическую пробу 1000, делим на ихнюю буржуйскую максимально возможную пробу 24 и умножаем результат на 22к или 18к — смотря какое у нас изделие.

Тогда у нас получится проба для изделия чистотой 22к: 1000/24*22=916,666. = 917 проба

Или в случае 18-ти карат: 1000/24*18=916,666. = 750 проба.

Обратный пересчет из проб в караты, по той же формуле, тока все наоборот:

Например, изделие 583 пробы, в каратах будет: 583/1000*24 = 13,992, то есть 14 карат.

К слову сказать, наша метрическая система более честная. Потому что допускает меньшую погрешность. В метрической системе золото может быть и 583-ей пробы и 585-ой пробы. Обе пробы являются стандартными. Но в каратной системе, обе они обозначаются как 14 карат. В каратной системе тоже есть стандартные пробы и не стандартные.

9 карат — масса золота составляет 0,375 от веса сплава;

12 карат — масса золота составляет 0,500 от веса сплава;

14 карат — масса золота составляет 0,583 — 0,585 от веса сплава;

18 карат — масса золота составляет 0,750 от веса сплава;

21 карат — масса золота составляет 0,875 от веса сплава;

22 карат — масса золота составляет 0,916 от веса сплава;

23 карата — масса золота составляет 0,958 от веса сплава;

24 карата — масса золота составляет 0,999 и выше от веса сплава.

Монеты которые использовались в денежном обороте в качестве денег, никогда не чеканились из чистого золота. Потому что они были бы слишком мягкими и срок их службы был бы минимален, прежде чем они потеряют свой внешний вид. Для денег как правило использовалось золото чистотой 22к и 18к.

А вот инвестиционные монеты, чаще всего делаются из чистого золота 24к — 999 пробы. Иногда чистота инвестиционных монет составляет 999,9 и даже пять девяток — 999,99. Это монетный двор Канады иногда так развлекается. Монетка с чистотой пять девяток 2020 года, называется у них «Волк». Вот ее видео на Ютубе, от монетного двора Канады: youtube.com/watch?v=Qlr2E-97sL4

имхо сейчас золото неактуально для инвестирования. а вот е сли будет кризис надвигаться, то можно золотишка прикупить.

Так сейчас же как раз кризис надвигается)

2020-16гг кризиса еще цветочки. в 2020 настоящие «ягодки» пойдут, так что прикупайте золотишко. где и как могу подсказать.

Золото это как страховка вашего дома от пожара, только от финансового пожара. Когда ваш дом уже горит, никто страховку вам не продаст ни за какие деньги. Поэтому, золото — это такая вещь, которую лучше купить на один год раньше, чем на один день позже.

Вообще, самые дешевые цены при покупке инвестиционного золота, это если делать заказ он-лайн, через интернет. В обменниках в Берлине и Франкфурте или в магазинах монет, так называемых Коин-Шопах, сами монеты всегда стоят немного дороже. Но, тут есть одна незаметная, но важная деталь — накладные расходы. Когда вы покупаете монеты или слитки он-лайн, вы берете на себя три вещи:

— Затраты на стоимость перевода денег продавцу. Не важно каким способом будет сделан этот перевод — банковской транзакцией, картой Виза или через PayPal. В любом случае, платить будете вы. Поэтому, цены на монеты при оплате картой Виза или через PayPal, всегда на 3-5% выше, чем при оплате банковской транзакцией. А за банковскую транзакцию, вы заплатите своему банку от 10 до 30 евро — в зависимости от тарифов банка и относительного расположения банка отправителя и банка получателя.

— Затраты на застрахованную доставку монет, до Покупателя. Это тоже будете оплачивать вы, а не продавец. Бесплатная доставка бывает у некоторых продавцов только на очень крупные заказы. А обычная доставка и страховка, обойдется вам от 20 до 60 евро — в зависимости от расстояния и степени надежности доставки.

— Риски утраты вашей посылки и дальнейшего утомительного разбирательства — сначала внутреннего у Продавца, а затем внешнего — у Страховщика. Так, одной моей знакомой, вернули деньги за утерянную посылку с монетами, спустя 5 месяцев после того, как она сделала заказ. И вернули ей именно деньги, а не монеты, которые к тому времени стоили уже дороже. Слышал так же историю, когда человеку вместо монет, пришли в посылке камни с точно таким же общим весом посылки, который и должен был быть и был указан Отправителем. В этой истории (за подлинность которой я не могу ручаться), Покупатель так и не смог ничего доказать и просто потерял свои деньги.

Также слышал о случаях, когда вместо настоящих монет, присылали подделки. И тоже доказать ничего не удавалось.

Я сам, как-то находясь в Берлине, заказал монеты с доставкой в отель Crown Plaze. Мне уже надо было уезжать через день, а монет все нет и нет. Я в панике стал звонить Продавцу. Оказалось, что сделав заказ, я не заметил примечания мелким шрифтом, к одной из монет: «Поступление ожидается не ранее такого-то числа». И поэтому, весь мой заказ, не отправлялся, ожидая поступления этой одной монеты. К счастью, немцы все поняли и поступили в этой ситуации исключительно порядочно. Мы просто согласовали замену этой монеты на другую, и буквально на следующий день, я получил посылку. Но конечно понервничал пока ждал, пока выяснял где моя посылка и пока все это наконец выяснилось и разрешилось.

Учитывая все это, для себя я сделал вывод, что выгоднее всего покупать монеты в Европе (это просто дешевле чем в России) именно лично в магазинах монет и за наличный расчет. Та небольшая разница в цене, которую я плачу покупая монеты в Коин-Шопах, как раз равна тем дополнительным затратам, которые я понес бы, заказывая эти монеты чуть более дешево, через интернет. А при небольших покупках, покупать в Коин-Шопах или обменниках, оказывается даже выгоднее, чем делать заказ он-лайн и платить дополнительно за доставку, страховку и транзакционные издержки перевода денег. Ну и конечно минимизация рисков. Я прихожу в магазин, вижу товар, пью кофе, выбираю что хочу, прошу при мне проверить, отдаю деньги и получаю выбранный товар сразу в руки.

Tim, что-то не выходит арбитража. Сравнил Ваши магазины и наш Держава в Москве. Почти по всем монетам получается 1000 руб лосса, если покупать лично заграницей и продавать лично в Москве. Даже при заказе коллекций по 20+ монет.

Подскажите, пожалуйста, где здесь спекулятивная выгода, о которой Вы говорили? Как ее извлечь?

Если конфиденциально, прошу ответить на почту newservices @yandex.ru

Министр, вероятно вы меня не так поняли. Я не говорил, что выгодно купить в ЕС физическое золото, привезти в Россию и тут же его продать с существенной прибылью. Пример, в текущем моменте: Австрийский Филармоникер в настоящий момент продается в KDG Gold по цене 1019,03 Евро.

Цена выкупа этой монеты в упомянутой вами Державе, в текущем моменте 47 400 руб. Курс евро к рублю в текущий момент 46,55. Значит, Держава выкупает эти монеты по цене: 47400/46,47=1020,01. Следовательно, прибыль при такой операции минимальна — всего 1 евро и 2 цента.

Но теперь давайте сравним цену покупки инвестором этой же монеты в текущем моменте в Державе и KDG Gold:

Цена покупки в Державе: 49250 руб. Что по текущему курсу евро-рубль 46,47, составляет 49250/46,47=1059,82 евро.

Цена покупки в KDG Gold 1019,03 евро.

Разница в пользу покупки в ЕС 40,79 евро. Что по текущему курсу евро-рубль, составляет 1895 рублей, 51 копейку. Это выгода при покупке одной унцовой монеты. Именно об это я и говорил.

А найти вариант арбитража на физическом золоте, в объемах разрешенной суммы беспошлинного ввоза товара в РФ (до 10000 евро), т.е., чтобы купить в ЕС физметалл и тут же с выгодой продать его в России — это (на мой взгляд) что-то из области невероятного и противоречащего законам рынка.

Министр, а может вы про серебро говорили? Я серебро не считал. Но вы не должны забывать, что при покупке серебра в ЕС, вам НДС возвращается при вывозе серебра за пределы ЕС.

Я имею ввиду возврат Tax Free в аэропорту, при вылете.

Почитал Ваши посты,узнал много нового и интересного! Спасибо.

Сколько лет Вы уже увлекаетесь нумизматикой?

И не подскажете ли хороший форум по этой части?

Сорри, пока пост писал, курс изменился и получилось, что начал писать когда курс был один, а продолжил когда курс уже изменился. В любом случае, во всех расчетах был использован курс 46,47. Цены на само золото от начала до конца написания поста, ни у одного из рассматриваемых дилеров, не изменялись.

Что думают участники форума о статье?

Может какие-то предпосылки могут быть по повышению спроса на золото? Запастись может стоит?:)

В России если есть желание покупать золотые и серебряные монеты, то явно не инвестиционные (из за спредов в банке, способность монет как инвестиций, стремиться к 0), а лучше уж покупать царские монеты (золотые червонцы, серебряные рубли) и раннего РСФСР/СССР (полтины, рубли и золотая монета «сеятель» мелочь из серебра 500 пробы (5,10,15,20 коп.)), спрос на них громадный, а с учетом того, что эти монеты уже не чеканятся, то цена на них растет от 10 до 40% в год

А где их можно купить?

На нумизматических форумах иногда продают очень не плохие монеты, так же проводятся различные нумизматические аукционы, где можно приобрести золотые, серебряные и медные монеты эпохи царизма. Но нужно хорошо разбираться в этом, либо иметь знакомого консультанта, понимающего в коллекционировании монет.

В Эстонии золото тоде без НДС. Но специально за золотом самолетом лететь не имеет смысла. А не самолетом в Эстонию за золотом ехать, тем более не имеет смысла. Потому что норма ввоза в РФ товаров для личного пользования на сумму до 10 тыс евро, распространяется только на пассажиров летящих Авиатранспортом.

Для всех прочих, таскающих свои задницы автомобильным, жд, морским и речным транспортом, эта норма в 3 раза ниже.

На Кипр специально за золотом лететь тоже не имеет смысла.

Но вот если лететь на Кипр отдыхать и заодно купить там золото без НДС и любых налогов, ну это таки да! Это действительно изящный проход многоходовки получается — полететь семьей на Кипр и отдохнуть там за счет самого Кипра! )))

Коварное золото: как заработать на этом драгоценном металле

Джоэл Гринблатт, один из современных гуру в области инвестирования, автор нескольких бестселлеров, включая «Маленькую книжку победителя рынка акций», очень любит рассказывать историю о том, как однажды он читал лекцию хирургам-ортопедам. Однажды после его выступления, посвященного тому, что такое рынок и в какие акции следует инвестировать, ему начали задавать вопросы такого рода: «Вчера нефть упала на 2,5%, может, стоит немного прикупить?» И тогда он понял, что провалился, и больше перед медиками не выступал.

К чему это? Инвестиции — это, как правило, не о том, что сегодня (вчера) подешевело, и не о том, что начало дорожать. Вот почему мне не хотелось бы рассматривать кейс с золотом с точки зрения последнего рекорда, когда его цена превысила $1600 за унцию, и того интереса к «золотой» теме, который в связи с этим возник. Как правило, в подобных ситуациях нет недостатка в оптимистичных прогнозах. Так, например, есть мнение, что в ближайшие 12-24 месяца цена золота достигнет $2000 за унцию.

Однако для понимания современной роли золота гораздо важнее тот факт, что за последние два года цены на этот металл росли быстрее, чем индекс широкого фондового рынка США — S&P500. Важно также и то, что инвестиции в золото имеют свою специфику и сильно отличаются от того, как, например, покупают и продают акции на фондовом рынке. Мы сейчас говорим не о спекуляциях, а видим перед собой обычные задачи частного инвестора, который хочет сохранить и приумножить то, что он сумел заработать. Как ему быть, если по тем или иным причинам он еще не вскочил в этот блестящий «поезд» или, например, у него уже есть определенные золотые «запасы» и он мучается вопросом: «Продать или лучше еще прикупить?»

Дамские капризы

На взгляд финансового советника, золото — это постоянная и стратегическая составляющая любого инвестиционного портфеля «для тех, кому за 40». Есть время, когда этот актив показывает хорошие результаты, а есть годы, когда, наоборот, и инвестор начинает сомневаться в необходимости подобных вложений. У многих верх берет элементарная жадность, страх отходит на второй план, и драгоценный металл покидает семейный портфель. Как правило, это происходит как раз тогда, когда следовало бы немного добавить.

Например, в июле 2020 года цены на золото достигли своего пятилетнего минимума. Это было хорошее время для начала (продолжения) покупок. Особенно для тех, кто имел перспективное видение развития своего личного капитала и смотрел на свои вложения именно с этой позиции. Не сразу, но после длительного падения золото постепенно развернулось и начало свой уверенный путь наверх.

Правда, пытливый читатель может сказать, что все не так просто с золотом: в августе 2020 года его цена вплотную подходила к $1900, и многие люди, которые тогда в ажиотаже купили этот драгоценный металл, оказались в большом убытке, т. к. этот ценовой уровень не был достигнут до сих пор. В самом деле это серьезный аргумент, и он требует понятного и логичного объяснения.

Ралли на рынке золота со своего локального пика в октябре 2008 года до рекорда конца августа 2020 года, когда цены поднялись почти на 86%, обусловлено многими факторами, но никто не будет спорить с тем, что основной причиной стал кризис 2008 года и связанные с ним проблемы в финансовой сфере, включая сильный «треск» ведущих мировых банков. Понятно, что в такой ситуации все потянулись к испытанной веками защите своих капиталов — золоту. Что касается покупки на максимальных значениях, то, к сожалению, такова, как правило, судьба каждого типичного инвестора, который покупает на пике любой актив, и ничего удивительного в этом событии я не вижу.

Другой вопрос — это то, что за прошедшее с 2020 года время мы так и не достигли тех цен на золото, которые видели почти 10 лет назад. Среди аналитиков существует много различных позиций по этому вопросу. Я нахожусь на стороне тех, кто связывает массовый уход инвесторов в золото после кризиса 2008 года с его масштабами и тем потрясением финансовых устоев современного общества, которые испытали на себе как соответствующие институты, так и частные инвесторы. Возможно, когда-нибудь глубину кризиса буду измерять длительностью и масштабами роста золота в «послешоковой» фазе.

Считается, что золото является хорошей защитой в случае каких-либо значимых политических или экономических потрясений. Однако мало уделяется внимания тому фактору, что золото — это еще и весьма капризная «дама», поведение которой очень сложно точно спрогнозировать, и на практике вас могут ожидать различные сюрпризы.

Рис. 1. График цен на золото за последние 10 лет (источник)

Как правило, золото не дорожает постоянно на протяжении всего кризиса. Оно ведет себя по-разному на отдельных его стадиях, отражая уровень страха за будущее.

Во многих ситуациях можно наблюдать резкий взлет цен на золото в самом начале, когда кризис только начинает развиваться. Так, например, было в кризис 2008 года, когда за первые два с половиной месяца цена на золото «прыгнула» почти на 20%. Однако дальше было резкое падение, затем опять взлет, опять падение, и так далее. В итоге цена за весь год выросла только на 6%. И это в условиях, когда мировой фондовый рынок очень сильно лихорадило. Однако в дальнейшем, видимо, по мере роста понимания глубины произошедшего кризиса, спрос на золото и, соответственно, цены на него росли еще несколько лет.

Три плюса золоту

Что происходит на рынке сейчас и как частному инвестору вести себя в данной ситуации? Здесь очень важно занять четкую позицию в своем видении будущего: где мы находимся и куда движемся. Очень существенный фактор — это глобальный фондовый рынок, состояние которого во многом зависит от того, как чувствуют себя США. Местный рынок растет уже почти 11 лет, а это значит, что не за горами очередной кризис или большая коррекция. Ставим первый плюс золоту.

Еще в 2020 году бывший глава ФРС Алан Гринспен предсказал рост золота в условиях понижения процентной ставки. Так оно и произошло, и пока по большому счету ничего не изменилось. Консервативный инвестор, до сих пор практически бесплатно хранящий валюту в банке, с надеждой и верой смотрит в сторону золота, и в ближайшее время здесь перемен не предвидится. Это второй плюс.

Нынешняя неопределенность с эпидемией коронавируса — это третий плюс, так как любая весомая угроза и отсутствие понятных сроков ее ликвидации только играет в пользу роста цен на золото.

Рис. 2. Десятилетний график фьючерсов на золото (источник)

Там, где есть плюсы, должны обязательно быть и минусы. О капризности золота мы уже говорили. Вот еще один фактор: на мой взгляд, это уровень инвестиционной образованности человека, который думает о том, стоит ли ему покупать сейчас драгоценный металл. Дело в том, что если мы имеем дело с опытным и понимающим человеком, то у него наверняка уже есть золото в портфеле, объемы которого соответствуют поставленным задачам. Например, это может быть 10-15% от стоимости портфеля у «сбалансированного» инвестора. Такому человеку я бы советовал остановиться и больше не тратить деньги на этот актив.

Если по той или иной причине у вас пока нет золота, то, наверное, на это есть или были свои причины. Здесь заочный совет может оказаться вредным, поэтому я скажу так: если вам от 40 до 60 лет, есть свободные деньги для долгосрочных вложений, вы понимаете свои задачи в области личных (семейных) финансов,то вам еще не поздно начать (обратите внимание на последнее слово) покупать золото небольшими порциями, скажем, в течение года. Но лучше будет, если вы обратись к специалисту, с которым сможете определить вашу реальную потребность в этом металле и его роль в вашем капитале.

Просто так покупать сейчас золото на данных ценах только потому, что побит очередной рекорд, я бы никому не советовал. Золото — это часть вашей долгосрочной стратегии по сохранению и приумножению личного капитала. Так и нужно к нему относиться.

Не следует забывать, что на золоте можно и хорошо заработать. Здесь речь идет не о самом металле, а о компаниях, которые его добывают. Особенно это удается во времена роста цен, и это понятно: когда золото дорогое, то и добыча его становится более рентабельной, а значит, вверх идут акции золотодобывающих компаний. Например, соответствующий биржевой фонд VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) вырос за последние два года на 42,6%, в то время как S&P500 прибавил всего 24,02% (данные на 23.02.2020).

Так что если вы располагаете деньгами, которыми можно рискнуть ради больших заработков, то стоит присмотреться к золотодобывающим компаниям.

ТОП-3 площадки с бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Добавить комментарий