Как выбрать брокера, который не обманет

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Как обманывают своих клиентов форекс брокеры в РФ

Наличие большинства из ниже перечисленных признаков или методов работы в деятельности форекс брокера с высокой или абсолютной вероятностью свидетельствует о том, что данная компания занимается мошеннической деятельностью.

Самые распространенные способы обмана на форексе

При привлечении клиентов:

• «Регистрация форекс компании в оффшорной зоне» — якобы с целью минимизации налогообложения. На самом деле, что бы избежать возможных дополнительных проблем в случае не выплат средств своим клиентам или на случай банкротства.

• «Подделка регистрационных свидетельств, разрешений, сертификатов и грамот» — якобы полученных в других странах.

• «Агрессивная и дорогая реклама» — в классических СМИ (газеты, журналы, радио и телевидение). В интернете – вирусный маркетинг, публикация купленных фиктивных отзывов на специализированных сайтах, видео ролики со знаменитостями, прямая реклама на сайтах, др.

• «Сказочно выгодные условия» — низкие спрэды и комиссии, отсутствие свопов, наличие всевозможных умопомрачительных бонусных предложений, розыгрышей призов и т.п., которые в совокупности можно удовлетворить лишь за счет средств новых клиентов (таким образом, строится классическая финансовая пирамида).

• «Платные ознакомительные семинары и тренинги» — серьезные компании, как правило, делают это бесплатно.

• «Продажа АТС автоматических торговых систем или советников» — которые, по словам их разработчиков сами торгуют без участия клиента. В лучшем случае подобные системы могут эффективно использоваться, как вспомогательное средство профессиональным трейдером, четко представляющим себе все потенциальные возможности и угрозы связанные с использованием АТС.

• «Попадание в черный список ЦРФИН» (Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), другие черные списки, отсутствие компании в большинстве независимых рейтингов или низкие позиции, там же.

• «Наличие негативной истории» — скандалов, судебных тяжб, большого количества негативных отзывов и жалоб потерпевших клиентов в сети. Даже если их количество составляет всего несколько процентов от общего количества хвалебных (чаще покупных отзывов).

Список лучших платформ для трейдинга бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Универсальные способы обмана, применяемые при разных формах работы с клиентами

Работа по принципу «грязной кухни». Деньги клиентов вращаются внутри форекс компании, большей частью на встречных курсах и во время торговли не выводятся на рынок. При этом некоторая часть средств клиентов может выводиться на внешний рынок (иногда другому такому же брокеру – посреднику), но только для того, что бы сгладить возникающий дисбаланс (когда сумма заявок на покупку превышает заявки на продажу или наоборот, подробнее ниже – «клиринг хауз»). При этом компания будет зарабатывать:

— В качестве посредника на комиссиях от сделок (что само по себе еще не является криминалом). — В качестве самостоятельного игрока за счет занижения или завышения котировок в сравнении с рыночными в зависимости от стратегии или ситуации (подробнее ниже – «брокераж») играя своими деньгами или деньгами одних клиентов против других клиентов и получая прибыль за счет их убытков (убыток клиента в этом случае становится заработком форекс компании).

— За счет увеличения спреда – в нарушение торговых условий с фиксированным размером спреда. — Применяя реквоты – задержки открытия сделок клиентов по причине изменения цены (мнимой), с целью последующего открытия по менее выгодным ценам для клиентов и более выгодным для брокера.

— Имитируя обрывы связи – как только клиент начинает получать существенную прибыль происходит потеря связи в его терминале, связь восстанавливается только поле того как его ордер закрылся по стоп лоссу или того хуже стоп ауту. Чаще всего применяются при торговле клиента с большим кредитным плечом и при слишком близко расположенным стоп лоссом.

— Имитируя не срабатывание стоп-ордеров. Чаще всего применяя этот способ при работе с отложенными ордерами, применяемыми для локирования позиций. В этом случае клиент может потерять все свои средства.

— За счет фальсификации клиентских заявок – «разворот», используется в случаях, когда клиент ведет успешную и активную игру (с большой частотой заявок). Если брокер то же играет (и в противоположном направлении), ему невыгодна успешная игра клиента (в этом случае прибыль клиента становится убытком брокера), поэтому он устраивает «разворот» меняет отдельные позиции ставок клиента с плюса на минус.

— За счет совершения несанкционированных операций по счету клиента. Особо наглый способ, но иногда еще встречающийся в некоторых мелких дилинговых центрах. Применяется в отношении явно не искушенных клиентов. Сама по себе «кухня» не обязательно – криминал. Теоретически, если брокер корректно выставляет котировки (в полном соответствии с рынком), не манипулирует ценами, спредами и четко и своевременно исполняет все заявки клиентов, то такую торговлю можно, условно считать «честной». Проблема в том, в «кухне»:

• У брокера существуют постоянные возможности прибыльно сыграть против своих клиентов, что часто толкает его на те, или иные манипуляции. Клиенту, особенно не искушенному, сложно контролировать брокера в такой ситуации (нужен постоянный мониторинг внутренних – внешних котировок и скорости исполнения заявок).

• «Кухня» может быть задействована мошенническими компаниями при всех формах торговли (исключением является торговля в рамках ESN-систем, лучшие из которых – Currenex, FX Alliance (FXall), HotSpot, Integral, др. – с прямым выходом на форекс рынок).

• «Клиринг хауз» — дилер отслеживает только итоговый мультивалютный баланс всех открытых позиций собственных клиентов дилера, уже не вмешиваясь в индивидуальную торговлю каждого клиента. В этом случае все позиции клиентов «на покупку» и «на продажу», как правило (при больших объемах торговли) частично уравновешивают друг друга, то есть фактически клиенты совершают сделки друг с другом. Брокер при этом зарабатывает на спредах, комиссиях, проскальзываниях и т.п. Мошенничество брокера в рамках «клиринг хауза» сводится к сдвиганию рынка в выгодную для него сторону – игре против большей части клиентских заявок (эти клиенты оказываются в проигрыше).

При работе с клиентами в дилинговых центрах и торгующими онлайн

«Ложные информационные поводы» (слухи, псевдо аналитика, недостоверная информация или новости), когда сотрудники центра или «иные заинтересованные лица» вынуждают клиентов ДЦ совершать наибольшее количество сделок. Если ДЦ при этом работает, как «грязная кухня» в сочетании с предоставлением большого кредитного плеча своему клиенту, то сам процесс «слива» клиентских средств на расчетный счет брокера – вопрос очень короткого времени. Чем агрессивнее ведется торговля, тем быстрее клиент остается без средств. «Блокирование» – перекрытие клиентских сделок – «брокераж» или «сдвиг рынка» против клиента, осуществляется непосредственно в момент совершения сделки.

— В тот момент, когда клиент запрашивает котировку при наличии открытой позиции, дилер предполагая или даже зная, что собирается делать клиент, дает ему котировку хуже чем рыночная. В этом случае, после закрытия сделки, разница между ценой закрытия позиции клиентом и ценой закрытия позиции дилером на открытом рынке составляет дополнительную прибыль дилера.

— Опытные дилеры, знающие своих клиентов и изучившие их стиль работы, могут с высокой вероятностью предугадать, что конкретно собирается сделать клиент в определенный момент (купить или продать интересующий его актив).

— Дилер – мошенник может сдвинуть рыночные котировки в ущерб клиенту, как в момент открытия, так и в момент закрытия его позиции. В этом случае дилер покупает и продает на рынке по ценам лучшим, чем клиент, почти ничем не рискуя и зарабатывая за счет клиента.

• «Искусственная фиксация убытков» с перекрытием — чаще применяется при работе с длинными открытыми позициями клиентов не закрытыми клиентом в течение продолжительного времени. Когда текущие убытки по таким позициям стремятся к предельным или достигают существенных значений брокер за счет мошеннических действий (чаще с помощью сдвига котировок) фиксирует убыток на клиентском счете (с его закрытием), а прибыль на своем.

• «Псевдоброкераж» — в этом случае перекрытие клиентских сделок проводится через сторонних брокеров с определенным временным лагом. Данный способ применяется при работе с использованием стоп лоссов, при условно прогнозируемой волатильности рынка и возможности сдвигать котировки в нужную сторону (в итоге клиент фиксирует убытки, а брокер прибыль на параллельном счете у стороннего брокера).

При работе со средствами, переданными в доверительное управление

— «Имитация убыточной работы» — брокер на одном из счетов открывает валютную позицию в одну сторону, а на другом счете открывает позицию в противоположную сторону. В итоге, на одном счете идет прирост капитала (в интересах брокера), а на другом идет такой же убыток (в ущерб клиенту). При этом совокупный объем средств переданных в управление уменьшается за счет спрэдов, комиссий, оплаты кредитного плеча и убытка на параллельном счете (все это заработок брокера). Когда убыток достигнет установленного предела (если он есть, если его нет, счет может быть доведен до нулевой отметки – «слит») мошенник возвращает оставшиеся средства обратно клиенту.

— «Задержки выплат» – сначала идет задержка выплат под любым надуманным благовидным предлогом:

— Проверка паспортных данных клиента – верификация.

— Другое. При этом, если клиентам предоставляются фиктивные отчеты о прибыльной работе на его счете (с целью получения от них дополнительных средств, в доверительное управление) придумываются основания для дальнейшей задержки выплат или обоснованного «слива» хотя бы части их средств.

• «Рисование отчетности» о якобы проводимых сделках – «фиктивные выписки», в рамках которых компания сама определяет размер выигрыша или проигрыша клиентов (естественно чаще второе). Если же клиент запросил вывод средств после получения «прибыльного» отчета, всегда можно провести несколько «не удачных» (фиктивных) сделок, что бы опустошить его счет.

• «Банальный не возврат» — с игнорированием заявок клиентов, создания иллюзии временных трудностей у компании (от технических до финансовых, с обещанием или без такового, выплатить средства через какой то срок – неделю, месяц, в порядке очереди, др.). С последующим исчезновением брокерской компании со всем своим руководством в нужное время.

Как выбрать брокера и не прогадать

  • Статья опубликована 8 октября 2020 г. в Мошенничество, Торговля на бирже
  • Просмотров: 1739

На рынке в РФ численность брокерских организаций, предлагающих свои услуги, составляет около 100. Если добавить, что Форекс – крайне нерегулируемый рынок, то вопрос оптимального выбора брокера становится весьма актуальным, особенно для трейдеров-новичков.

Далее в статье предоставлены рекомендации, которые позволят выбрать качественных брокеров и отсеить ненадежных.

Почему на Форексе так много мошенников

Форекс – рынок внебиржевого типа. Его не регулирует ни одно государство. Однако в 2020 году правительство РФ приняло закон 460 ФЗ, который носит поправки в Закон о рынке ценных бумаг 39-ФЗ. Он утверждает, что с 1.01.2020 деятельность дилигновых центров является регулируемой. Если организация планирует оказывать брокерские услуги в области валютного дилинга, ей потребуется получить лицензию.

Нерегулируемость Форекса выгодна для мошенников. Чтобы их избежать, новичкам необходимо иметь хотя бы общие представления о данной сфере.

Признаки надежной компании

1. Когда появилась организация

Первым делом потребуется выяснить 2 фактора:

  • когда был основан бренд;
  • с какой даты началась деятельность организации в России и в иностранных государствах.

Чтобы получить сведения, необходимо зайти в раздел «О компании»/«О нас», расположенный на официальном сайте брокера.

Хороший признак, если деятельность организации длится как минимум в течение 10 лет. Если компания появилась года два назад, сотрудничать с ней не рекомендуется.

2. Регистрация в виде юрлица в РФ

Надежная брокерская компания обязательно регистрируется в РФ как юрлицо и уплачивает налоговые взносы. Она обладает документацией, которая свидетельствует о легальности проводимой деятельности:

  • ИНН;
  • КПП;
  • выписка, полученная из ЕГРЮЛ, и т. д.

Можно найти сведения о таких документах на официальном сайте брокера или запросить их у менеджеров организации.

3. Контактные данные и адреса

Если брокерская компания зарегистрирована в пределах РФ, то она обладает фактическим и юридическим адресами. Сведения о них должны выкладываться в открытом доступе на веб-сайте.

Что касается номера телефона, то его начало может рассказать о многом. Так, номер у московской брокерской организации начинается с +495-. Если номер начинается с 8−800-, то абонент может располагаться в любой точке земного шара – с высокой степенью вероятности это виртуальная телефонная станция.

4. Сеть филиалов

Когда брокерская организация действительно заслуживает доверия, то она обладает обширной сетью филиалов.

Филиалы должны быть частью организации, а не работать по франшизе. Так, у ТелеТрейд, как и у Альпари, сеть филиалов достаточно обширна – брокер предлагает свои услуги в более чем ста российских городах и в 30 иностранных государств.

5. Пополнение и снятие денег

Банковские организации не сотрудничают с незарегистрированными компаниями. Вследствие этого наличие валютных и рублевых счетов – +1 в пользу надежности брокера.

Получатель платежа и налоговый агент должны представлять собой одну и ту же организацию.

Не следует сотрудничать с брокером, который предлагает исключительно платежные онлайн-системы.

6. Поддержка клиентов 24/7

Крупный и надежный брокер обеспечивает круглосуточную поддержку клиентов. Также он предлагает множество вариантов связаться:

  • по телефону;
  • электронному почтовому ящику;
  • скайпу;
  • посредством онлайн-консультанта или менеджера в филиале и т. д.

Можно проверить выбранного брокера, обратившись к техподдержку по какому-либо вопросу. Если через некоторое время менеджер организации объяснит и предоставит профессиональную консультацию, значит, это действительно надежный брокер.

Как брокеры «пускают пыль в глаза»

1. Пользовательское мнение

Отзывы, опросы, рейтинги в интернете – следует относиться к этому скептически. Отзывы и мнения сегодня легко покупаются. Многие неблагочестивые брокеры платят за положительные отзывы, чтобы заполучить себе как можно больше новых клиентов. Их конкуренты могут заказывать отрицательные отзывы с целью очернить деятельность соперника. Владельцы веб-сайтов оставляют отзывы, чтобы по их партнерским ссылкам переходили люди. Не следует верить в то, что рейтинги рынка Форекс прозрачные и независимые.

2. Регуляторы

Государство не регулирует работу валютных дилеров, и изворотливые брокеры нашли выход.

Руководители нескольких организаций собираются вместе, создают некоммерческую компанию с мудреным названием, наделяют ее правом регуляции.

Законно регулировать какую-либо деятельность в РФ вправе исключительно государство или специальные ведомства, наделенные соответствующим правом (Центробанк страны).

Это же касается и международных регуляций. Финансовые рынки РФ регулируются исключительно отечественным законодательством. При этом на Кипре, в Великобритании и т. д. регуляторы могут быть достаточно весомыми организациями.

3. Обширный инструментарий для трейдинга

Брокеры часто предлагают огромное количество разнообразных валютных пар, акций, металл, сырье, CFD-контракты и т. д. Сделано это с одной целью – привлечь как можно больше трейдеров и заставить их закрывать как можно больше сделок.

4. Кредитное плечо

Дилинговые центры нередко любят рекламировать крупные кредитные плечи – к примеру, 1:1000. Новичков завлекает мысль о том, что на собственный доллар они могут получить тысячу долларов, воспользовавшись займом. Однако плечи могут привести к невероятным убыткам.

На законных основаниях максимально возможное плечо брокера составляет 1:50.

5. Своя аналитика

Нельзя полагаться на то, что пишут аналитики. Их главная цель – завлечь в торговлю как можно больше трейдеров, чтобы они закрывали сделки. Брокеры зарабатывают на спрэде, поэтому огромное количество сделок для них выгодно.

Аналитики могут даже выкладывать на всеобщее обозрение серьезные графики, которые новичков повергнут в «благоговейный трепет».

6. Обучающие курсы

Многие брокеры предлагают пользователям записаться в их обучающие центры. Обучение может быть платным и бесплатным, качественным и не очень. Но их основная задача состоит в том, чтобы убедить новичков: трейдинг – процедура простая, приятная и безопасная, «начинайте активно торговать!»

7. Бонусные программы, акции, конкурсы

Все это позволяет брокерам привлечь как можно больше новых пользователей и напомнить о себе старым. Чем больше сделок совершается, тем выше прибыль.

Изменение маржинальных требований

В истории Форекса значительный след оставило вмешательство Швейцарского банка зимой 2020 года, а также отвязка зафиксированного курса ₣ к курсу €. Вследствие высочайшей волатильности за сутки множество брокерских организаций стали банкротами, включая британское отделение Альпари. Немало клиентов «предсказали» направленность движения цены. Брокерские организации-контрагенты оказались не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства перед клиентами.

Для предотвращения подобной ситуации брокерские компании пользуются рычагами воздействия. К ним можно отнести корректировку маржинальных требований и использование режима «close only». Корректировка маржинальных требований – это уменьшение кредитного плеча (к примеру, с 1:100 до 1:10). Режим «close only» – невозможность открытия трейдером новых сделок. Он способен только закрывать и изменять те сделки, которые были открыты до этого.

Организация Альпари уведомила пользователей о том, что условия торгов на новостях из Великобритании будут изменены. Кредитное плечо снизилось до 1:25 и 1:10, был внедрен режим «close only».

Данный шаг является осознанным и оптимальным. Если на бирже штормит, она останавливает проведение торгов.

Мошенническая организация подобных ограничений вводить не будет. Напротив, она станет поощрять желание трейдеров совершать как можно больше сделок.

Как вычислить брокера-мошенника

Опытными трейдерами в помощь новичкам был разработан перечень вопросов. Задав их менеджерам или технической поддержке брокерской компании, удастся выяснить для себя, стоит ли с ней сотрудничать.

Если вдруг техподдержка стала уклоняться от ответов («Данная информация представляет собой коммерческую тайну», «Для более точных сведений напишите на эту электронную почту» и т. д.), то вывод очевиден – про этого брокера лучше забыть.

Далее представлен перечень вопросов.

  1. Где можно найти почтовый и юридический адрес организации?
  2. Где можно ознакомиться с отсканированными копиями свидетельств о госрегистрации, внесении изменений в ГЕРЮЛ и постановке на налоговый учет?
  3. Какова бизнес-модель, на основе которой организация сотрудничает с клиентами?

Последний вопрос имеет два подпункта.

  1. Если на веб-сайте указано, что организация – ECN-брокер, то необходимо спросить, какая организация является ECN-провайдером.
  2. Если на веб-сайте указано, что организация функционирует согласно STP-модели, то необходимо спросить, какой банк является партнером и обеспечивает ликвидность для клиентов организации.

Эти вопросы абсолютно законные, они не раскрывают никаких коммерческих тайн. Каждая организация, чья деятельность осуществляется в пределах РФ, должна зарегистрировать себя в качестве юрлица и платить налоги. Реквизиты организации должны быть доступны для всех потенциальных клиентов.

При этом у каждого публичного акционерного общества есть сведения даже об уставном капитале в соответствующем разделе их веб-сайта. Но эту информацию спрашивать у брокера необязательно.

Заключение

В статье были рассмотрены важные параметры, которые следует учитывать при выборе брокерской организации, и то, чем руководствоваться не рекомендуется. Также в ней приведены вопросы – их следует задавать менеджерам каждой брокерской компании, с которой пользователь планирует начать сотрудничать.

Однако Форекс государством РФ не регулируется. Поэтому даже если новичок будет тщательно следовать всем приведенным рекомендациям, это не гарантирует, что он выберет правильную брокерскую компанию.

Тем не менее, следование приведенным советам повысит шансы на то, что будет сделан грамотный выбор.

Категории

  • Бинарные опционы
  • Инвестиции
  • Торговля на бирже
  • Мошенничество
  • Торговые стратегии
  • Криптовалюта
  • Блокчейн
  • Психология трейдинга
  • Финансовые регуляторы
  • Лохотроны
  • Кредиты
  • Банки
  • Ставки на спорт
  • Финансовые пирамиды
  • Бизнес

Хотите выгодно инвестировать?

Выгодные инвестиции могут сберечь и приумножить деньги и стать своеобразной страховкой на случай экономических потрясений.

5 способов которые помогут забрать деньги у брокера мошенника

Проблеме оперативного вывода средств уделяется немало места на тематических сайтах, посвященных трейдингу. Для многих лиц весьма злободневным становится вопрос, как забрать деньги у брокера, если последним намеренно создаются препятствия выводу с депозитного счета, да и деятельность в целом носит явные черты мошенничества.

В каких случаях брокерская компания вправе отказать в проведении вывода средств

Прежде чем начать разбрасываться жалобами и обвинениями, трейдеру стоит убедиться, все ли необходимое было сделано им самим, чтобы потом не пришлось признавать личные недоработки.
Дилинговым центром обоснованно могут блокироваться попытки снять деньги с депозитного счета в целом ряде случаев:

  • Пользователем нарушены установленные правила. К примеру, своевременно не была пройдена верификация, не предоставлены отсканированные копии платежной карты, не поставлен в известность об их отправке менеджер и т. п. Какие-то из этих правил могут показаться надуманными, составленными исключительно для того, чтобы создать преграды на пути осуществления вывода средств. Но об этом следовало задумываться несколько раньше, соглашаясь с условиями пользовательского соглашения.
  • При проведении операции вывода средств пользователем допускались ошибки вследствие того, что навык был недостаточно отработан.
  • После получения приветственного бонуса трейдером не было совершено сделок с минимально положенным количеством лотов. В таком случае брокерами могут списываться со счета клиента и сумма бонуса, и полученная прибыль. Так что, возможно, лучше согласиться с задержкой вывода, чем со списанием бонуса и прибыли.
  • При недостаточности средств на балансе. Ларчик, как правило раскрывается, невероятно просто. Выводя средства, нельзя забывать об открытых сделках, которые снижают сумму депозита. Банально, но основание для отказа на заявку является железобетонным.
  • Вследствие технологической (технической) ошибки, произошедшей в платежной системе или непосредственно у брокера.

Убедившись, что ни одного из перечисленных оснований отказать в удовлетворении заявки на вывод средств у брокерской компании нет, трейдер связывается с менеджером (службой поддержки), чтобы получить разъяснения по поводу произошедшего недоразумения. Повторное направление заявки сопровождается документальным подтверждением ее обоснованности.

К каким ухищрениям прибегает брокер, когда не возвращает деньги

Дилинговые центры, открытые с откровенно мошенническими намерениями, располагают целым арсеналом отработанных приемов, позволяющих выманивать деньги у пользователей и чинить препятствия в выводе заработанного.
На помощь приходят известные технологии ведения переговоров, внушения и введения в заблуждение, позволяющие едва ли не до бесконечности тянуть время с проведением выплат. Зачастую многие трейдеры, отчаявшись от бесплодных усилий вернуть свои вложения, решают просто махнуть рукой, что, по сути, и требуется мошенникам.
Действительно, реальных методов воздействовать на недобросовестную брокерскую компанию немного, но от их применения не нужно отказываться. Жульничеству не следует потакать и смиренно склоняться перед ним, нужно искать, как наказать брокера-мошенника.
На начальной стадии, не получая внятного объяснения причин задержки с выводом средств с депозитного счета, понадобится еще раз направить запрос с приложенными документами на все доступные контакты дилингового центра. К такому запросу прибавляется сообщение о том, что будут приниматься конкретные меры, чтобы вынудить брокерскую компанию к выполнению взятых на себя обязательств.

5 способов как забрать деньги у брокера-мошенника

Реальными средствами давления на удерживающую чужие деньги фирму в руках трейдера становятся:

  • Размещение на сайте брокерской компании задокументированных жалоб на ее действия. В ситуации, когда брокер намеревается продолжать свою деятельность, такая мера может принести успех, хотя вероятность подобного развития событий невысока.
  • Обращение на тематические форумы и сайты. Речь идет в данном случае о создании определенного психологического давления и разоблачении мошенников, создавших себе имидж продвинутого и перспективного брокера.
  • Использование права на судебную защиту. К нему можно прибегнуть в качестве потребителя, чьи интересы пострадали, но только в случае, когда это позволяет наличие реальной регистрации у дилингового центра. Не каждый судья возьмется за такое дело.
  • Направление запроса финансовому регулятору, предоставившему брокерской компании лицензии или обладающему определенными рычагами воздействия на нее.
  • Использование возможностей, заложенных в процедуре чарджбэка, предусмотренной правилами платежной системы, реквизиты кредитной карты которой нашли применение при осуществлении транзакции.

На двух последних средствах в ситуациях, когда брокер не возвращает деньги, остановимся подробнее.

Как связаться с финансовыми регуляторами

Часть этих структур относится к государственным, другие созданы бизнес-ассоциациями или иными заинтересованными объединениями. По уровню влияния, которое может быть в реальности оказано на брокерскую компанию, они также весьма заметно отличаются.
Не вдаваясь в детали, отметим, что в любом случае пострадавшему трейдеру стоит обратиться к финансовому регулятору за поддержкой, чтобы по крайней мере хоть как-то наказать брокера-мошенника.
К кому можно обратиться в случае, если лицензия была предоставлена брокерской компании европейским регулятором:

  • большую их часть выдает кипрская CySEC;
  • в Германии – BaFIN;
  • в странах, входящих в Европейский Союз, – MiFID;
  • в Швейцарии – FINMA;
  • в Испании – CNMV;
  • в Италии – CONSOB;
  • в Нидерландах – AFM;
  • в Великобритании – FCA и FSA.

В азиатско-тихоокеанском регионе действуют несколько влиятельных финансовых регуляторов, зарегистрированных по большей части в Новой Зеландии:

Есть и австралийский финансовый регулятор – ASIC.

Наиболее известные из офшорных структур:

  • IFSC в Белизе;
  • BVIFSC на британских Виргинских островах;
  • FSC на Маврикии.

В США помочь трейдеру могут:

В эту структуру с сайтом www.sipc.org предлагается обращаться, если брокер объявлен банкротом. Его клиентам возместят потерянные средства.

В России действуют несколько довольно влиятельных структур:

  • КРОУФР. Сайт – kroufr.ru.
  • РАУФР. Сайт – raufr.ru.
  • ФСФР. Сайт – cbr.ru.
  • ЦРОФР. Сайт – crofr.net.

Связаться с большей частью финансовых регуляторов можно только посредством сайта. Хотя с теми, что расположены не в Соединенных Штатах и не в Российской Федерации, можно вступить в переписку, пользуясь электронной почтой, или позвонить.
Обращение к финансовому регулятору рассматривается в качестве неплохого средства, как забрать деньги у брокера, хотя его результативность не стоит преувеличивать. Более эффективной является процедура чарджбэка.

Как опротестовать транзакцию и вернуть отправленный брокеру платеж

Платежными системами до мелочей отработан механизм опротестования транзакций и осуществления возвратных платежей. Условиями, позволяющими инициировать процедуру, являются такие:

  • со времени спорной транзакции прошло менее 540 дней;
  • она осуществлялась с использованием реквизитов кредитной карты;
  • имеются неоспоримые основания, подпадающие под описания принятых системой кодов.

Раздумывая, как забрать деньги у брокера-мошенника, нельзя пройти мимо этой эффективной процедуры. Чтобы ее запустить, понадобится обращение к банку, выпустившему платежную карту, реквизиты которой использовались при осуществлении транзакции (эмитенту).
Эмитентом проверяются основания, которые владелец карты приводит для того, чтобы опротестовать перечисление. Для доказательства мошеннических действий брокерской компании приводятся ссылки на документы на ее сайте с указанием нарушавшихся пунктов, скриншоты, аудиозаписи переговоров.
Наученный горьким опытом общения с брокером трейдер и в этом случае фиксирует ход переговоров и не позволяет эмитенту тянуть время. Располагая фактами переговоров с банком-эмитентом относительно оспаривания транзакции, можно не слишком беспокоиться, столкнувшись с отговорками и затягиванием с ответами. На банк, в отличие от брокерской компании, можно подать в суд, ссылаясь на нарушение потребительских прав.
Что заставляет банк-эмитент подниматься на защиту интересов своего клиента? На него такие обязательства накладываются в силу присоединения к платежной системе, придерживающейся определенных правил.
Такие гиганты как MasterCard и Visa буквально в последние год-два внесли дополнения в свои руководства по чарджбэку, распространив действие процедуры и на инвестиционную деятельность, и на азартные игры.
Таким образом трейдерам, пострадавшим от мошеннических действий со стороны дилинговых центров, было предоставлено мощное оружие для защиты своих интересов.

Что будет происходить после того, как банк-эмитент инициирует процедуру чарджбэка

Когда механизм защиты интересов владельца кредитной карты будет запущен, шансы трейдера возвратить присвоенные брокерской компанией деньги значительно возрастут.
Эмитент отправит электронный запрос эквайеру – банку, осуществлявшему платеж (особенно интересно это будет выглядеть, если выпуск карты и осуществление транзакции осуществлялись одним финансовым учреждением). Эквайер может затеять выяснение обстоятельств с брокерской компанией или признать основания, приведенные эмитентом, недостаточными, или провести возвратный платеж.
Не достигнув согласия, эмитент и эквайер передают спор на рассмотрение арбитража платежной системы, инстанции, решение которой станет окончательным. Платежные системы могут пойти и на закрытие счетов компании, если количество опротестованных транзакций перешагнет порог 1-2%.
Процедура займет не один день, но не сможет тягаться в длительности с судебным разбирательством. Зато вероятность таким способом добиться успеха у трейдера, которому брокерская компания не возвращает средства с депозитного счета, значительно выше. Она станет еще выше, если воспользоваться помощью специализирующихся на чарджбэке фирм.
Но при выборе такого помощника нужно учитывать, что расплачиваться придется определенной долей суммы транзакции. Такого рода услуги становятся востребованными, а растущий спрос, как магнитом, притягивает не слишком добросовестных дельцов. Так что, выбирая посредника, и в этом случае необходимо проявлять разумную осторожность.

ТОП-3 площадки с бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Добавить комментарий