Куда инвестировать начинающему Акции, ОФЗ, ETF фонды.

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Биржевые ETF-фонды: определение понятия как работают, как инвестировать в ETF, риски и возможный доход

ETF — это возможность заработать для тех, кто хочет инвестировать по принципу «купил и забыл». Таких инвесторов еще называют пассивными. До появления ETF пассивному инвестору фактически были доступны только банковские депозиты и ПИФы. Но ситуация изменилась. Однако возникают вопросы: что такое ETF; какие возможности он дает обычному инвестору; какие риски несет; что нужно сделать, чтобы начать зарабатывать на ETF.

ETF-фонд — что это такое и как работает

Аббревиатура ETF обозначает exchange traded fund — биржевой инвестиционный фонд. Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

Работает он по следующей схеме:

  1. Управляющая компания принимает решение о создании фонда.
  2. На выделенные средства закупается актив, например ценные бумаги компаний определенной отрасли.
  3. Происходит эмиссия акций фонда, они реализуютсяна бирже.
  4. Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

Структура ЕТF-фондов

Структура этого биржевого инструмента зависит от того актива, на основе которого он создан. Например, в состав FXRU входятроссийские корпоративные облигации.

Аналогично формируются отраслевые фонды. Например, FXIT включает акции компаний американского ИТ-сектора — ценные бумаги более 90 эмитентов. Существуют товарные ETF, например FXGD, стоимость которого привязана к цене золота.

Кроме того, есть еще несколько разновидностей фондов, не представленных на ММВБ:

  • связанные с недвижимостью;
  • инверсные, стоимость которых растет при падении цены базового актива;
  • валютные;
  • использующие маржинальную торговлю.

Вкладывая деньги в биржевой фонд, человек автоматически диверсифицирует свои инвестиции между всеми компаниями, входящими в применяемый индекс.

Чем ETF отличается от обычных акций

Главное отличие приобретения фонда от покупки акции в том, что это действие создает диверсифицированный портфель. Человек, ставший владельцем активов, выпущенных одной компанией, зависит от ее успехов на рынке. Если выбранная фирма разорится, вложенные в нее деньги будут потеряны.

Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счет того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.

Альтернатива покупке ценной бумаги биржевого фонда в части диверсификации вложений — самостоятельное приобретение акций всех входящих в него компаний. Однако такой шаг требует наличия крупной суммы для инвестиций и приводит к лишним расходам в связи с комиссиями брокера и биржи.

Список лучших платформ для трейдинга бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Чем ETF отличается от ПИФов

Несмотря на схожесть этих инвестиционных инструментов, они имеют ряд ключевых отличий:

  1. Наличие информации о структуре.Сведения о том, какие активы и в каких пропорциях формируют ETF, можно получить в любое время. Перечень ценных бумаг, на которых строится паевой инвестиционный фонд, оглашается один раз в квартал, при этом их соотношение неизвестно.
  2. Величина комиссии на управление.Для биржевого фонда этот показатель находится в пределах 1% в год, для ПИФа может достигать 5%.
  3. Порог входа.Для ETF, доступных на Московской бирже, это значение начинается от 560 рублей. Стоимость пая существенно выше.
  4. Легкость покупки.Приобрести ценные бумаги фонда можно онлайн — достаточно иметь действующий брокерский счет. Для того чтобы купить пай, требуется посетить офис управляющей компании.

Доходность и риски фондов

Статистика торгов показывает, что фонды, связанные с акциями, демонстрируют более активную динамику цены, чем ETF-облигации. Гарантии увеличения цены фонда нет. Его доходность определяется стоимостью базового актива.

Целесообразность приобретения таких ценных бумаг обусловлена тем, что на длинных отрезках рынок растет.

С инвестициями в ETF-фонды связаны следующие риски:

  • рыночный риск — шанс падения котировок инструмента;
  • риск ликвидности — невозможность быстрой продажи;
  • валютный риск — падение стоимости валюты фонда;
  • инфляционный риск — связан с высоким уровнем инфляции и возможностью того, что доходность, полученная с помощью фонда, окажется ниже этого показателя;
  • ошибки в следовании индексу — возникновение существенной разницы в стоимости ценных бумаг фонда и базового актива.

Кроме того, существуют риски, связанные с банкротством управляющей компании, ликвидацией фонда и др.

Преимущества и недостатки ETF

Главное достоинство этого биржевого актива — диверсификация вложений.

Кроме этого, можно выделить:

  • низкий порог входа;
  • возможность инвестировать в любой сектор экономики;
  • возможность покупки и продажи в течение всего биржевого дня.

К недостаткам этого инструмента относятся:

  • наличие комиссий;
  • разница между ценой инструмента и чистых активов;
  • возможность овертрейдинга (торговли сверх имеющихся средств).

Инвестиции в ETF

Существует несколько вариантов инвестиций в этот инструмент. Самый простой — открыть брокерский счет или ИИС. Покупка производится аналогично приобретению акций и облигаций. Нет необходимости иметь счет в USD для иностранных активов. Главный недостаток такого подхода — ограниченное количество ETF, доступных в России.

Второй способ — завести счет у заграничного брокера. При этом появляется возможность вложений в существенно большее число фондов. Однако при этом возникает обязанность подавать декларацию 3-НДФЛ. Российские компании сами выступают в роли налогового агента.

Кроме того, инвестировать в ETF можно, приобретая паи ПИФов, в состав которых входит этот биржевой инструмент. Но это самый невыгодный метод, поскольку он влечет высокие комиссионные расходы.

Какие ETF доступны на Московской бирже

На ММВБ доступно 16 видов этого инструмента инвестиций, из них 5 в качестве базового актива имеют облигации (государственные и корпоративные российских и иностранных эмитентов), 10 – акции (российских и заграничных компаний) и 1 — золото.

ETF на Московской бирже — это способ инвестирования в зарубежные активы. Ценные бумаги иностранных компаний на ней не представлены. Приобрести их в России можно только на Санкт-Петербургской бирже.

На что обратить внимание при выборе ETF

Назвать однозначно лучшие решения нельзя. То, какому из существующих ETF отдать предпочтение, определяется целями, которые должны быть достигнуты с помощью вложений.

Один из ключевых факторов при выборе — желание инвестора получать дивидендный доход. Его наличие определяется политикой фонда и законодательством страны, в которой он создан. Представленные на ММВБ российские ETF не предполагают таких выплат. Все полученные от входящих в их состав активов дивиденды реинвестируются. Тем самым повышается стоимость ценных бумаг фонда. Такие активы не подходят тем, кто ориентирован на получение постоянного дохода от вложений. Им следует использовать иностранные инструменты.

Если же целью инвестирования является накопление фиксированной суммы или приумножение капитала, то такой подход имеет три преимущества:

  • обязанность по уплате НДФЛ возникает только при продаже актива;
  • нет необходимости тратить время на самостоятельное реинвестирование;
  • экономия на комиссиях, которые пришлось бы платить, вкладывая полученные дивиденды в новые активы.

Кроме того, следует учесть горизонты инвестирования. Если планируется вложить деньги на короткий срок (2–3 года), предпочтительно использовать ETF на облигации. Чем дольше планируется удерживать активы, тем больший процент в портфеле должен приходиться на фонды, работающие с акциями.

Важную роль играет готовность инвестора к риску. Тем, кто предпочитает минимизировать этот фактор, не следует использовать инверсные инструменты и фонды, инвестирующие с использованием кредитного плеча. Также не следует вкладывать все средства в активы одной страны или отрасли.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Надежные инвестиции в интернете

  • Личный кабинет / Регистрация
  • Бонусы за активность
  • Заказать рефбек от блога
  • Заказать страховку от блога
  • Добавить проект/статью на блог
  • Интеллект Карта Инвестора
  • Bitles — до 5.5% в день в крипте | Рефбек 3%
  • Vitrade — от 1.5% в сут | Рефбек 3,5%
  • Amir Capital — фонд ДУ криптовалютой 3-15% в мес
  • Prizmbank — 0.6% в день в PRIZM | Автоматический реинвест
  • РОЙ Клуб — от 24% в месяц в PRIZM | Рефбек 2,5% от вклада
  • НСС РОЙ — Негосударственный Социальный Союз для участниковРОЙ Клуба
  • TOR Corporation — от 0,45% в день на крипте TOR
  • Prizmbit — от 0,7% в сут в PZM | Торговая платформа
  • iBanker24 — от 0,16% до 1% в сут на телеграм-боте в PZM, BIP или WIN
  • Prizm Space Bot — до 30% в мес
  • PRIZM «ПАРОВОЗ» — до 24% в месяц
  • Crypto Universe — облачный майнинг
  • ГАРАНТИСТ — Инвестиционно-страховой сервис № 1
  • МОФТ — Компенсационный фонд и юридическая помощь
  • Юникорн — Возврат денег из Форекс
  • BitStat — крипто-сигналы | Профит 30-80% в мес
  • BTC-Alpha — Ввод/вывод Perfect Money и AdvCash
  • Livecoin — Ввод/вывод Payeer и Qiwi
  • HitBTC — более 300 пар на крипто-бирже
  • Binance — крупная биржа криптовалют из КНР
  • MissPriss к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Crishtaldo к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Danil к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Little Beauty к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Irina к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Влад Вернов к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Natali к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Innochka к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!

Your browser doesn’t support canvas.

Куда лучше вкладывать деньги в 2020 году на долгий срок? | Акции, облигации и ETF-фонды

Вступление

Если вы задались вопросом о том, куда можно выгодно вложить деньги, то эта статья для вас. Для начала определимся, на какой срок вы хотите инвестировать свой капитал и через какое время планируете получить прибыль? В этом тексте я рассмотрю более надежные и, одновременно, прибыльные варианты инвестиций на долгосрочную перспективу.

Долгосрочное инвестирование (на срок более одного года), в сравнении с капиталовложением на короткий период, характеризуется следующими преимуществами –

  1. Снижение влияния эмоционального фактора. В долгосрочном инвестировании, в сравнении с краткосрочным, эмоции не оказывают значительного влияния на результат. Это связано с тем, что какие-либо кратковременные колебания рынка не должны волновать инвестора, ведь за падением возможен рост, в то время как при инвестировании на короткий период имеют значение малейшие изменения.
  2. Отсутствие необходимости регулярного отслеживания рынка. Долгосрочное вложение снимает с вас необходимость постоянного мониторинга состояния рынка. Это освобождает время и дарит спокойствие.
  3. При долгосрочных вложениях вы совершаете меньше сделок, а значит, экономите свой бюджет, оплачивая меньше комиссионных.
  4. Более низкие риски. Долгосрочная перспектива получения прибыли обуславливает меньшие риски в сравнении с высокодоходными и краткосрочными проектами.

Какие можно выделить более перспективные варианты для долгосрочного инвестирования?

Что такое акции?

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, которые предоставляют их держателю право на участие в управление организацией, а также на получение части ее прибыли. Простыми словами, при покупке акции вы становитесь владельцем части компании. Прибыль от владения акциями обеспечивается за счет роста их стоимости, а также дивидендов.

Организации выпускают акции с целью дополнительного финансирования. Часто случается так, что собственных средств компании для дальнейшего развития может быть недостаточно, поэтому руководство принимает решение либо о кредитовании, либо о выпуске акций. Таким образом, предприятие получает возможность реализации новых проектов, а держатели акций получают прибыль за счет развития компании.

Долгосрочные инвестиции в акции. Плюсы и минусы.

Инвестирование в акции считается одним из наиболее перспективных и популярных направлений для долгосрочного капиталовложения. Это связано с тем, что владение акции характеризуется следующими преимуществами –

  1. Покупка акций означает приобретение части имущества организации.
  2. Приобретение права участия в управлении организации.
  3. Возможность получения прибыли за счет дивидендов, а также благодаря росту стоимости ценных бумаг, что особенно ощутимо в долгосрочной перспективе.
  4. Высокая ликвидность акций крупных и известных компаний. При необходимости, вы легко сможете их продать.

Однако владение акциями сопряжено и с некоторыми недостатками –

  1. Непредсказуемость ситуации на рынке.
  2. Ограничения по управлению компанией. Управлять организацией могут только мажоритарные акционеры.
  3. Необходимость больших вливаний. Более известные компании продают свои акции по цене примерно от ста тысяч рублей.

Акции представляют собой очень популярный инструмент для инвестирования, и не зря, ведь практически все крупные инвесторы имеют во владении акции крупных компаний, которые, несмотря на незначительные колебания, в долгосрочной перспективе, показывают относительно стабильное увеличение стоимости.

Что такое облигации?

Облигации представляют собой ценные бумаги, свидетельствующие о том, что эмитент (то есть компания, которая выпустила облигации), занимает у инвестора (который их приобрел), денежные средства на определенный временной период и обязуется их вернуть и выплатить процент.

Долгосрочные инвестиции в облигации. Плюсы и минусы.

Долгосрочное инвестирование в облигации характеризуется следующими достоинствами и недостатками.

Преимущества покупки облигаций –

  1. Высокая степень ликвидности и возможность быстрой продажи по околорыночной стоимости.
  2. Относительно небольшие колебания цен.
  3. Низкий уровень рисков.
  4. Более выгодные проценты, нежели средний процент по банковским депозитам.
  5. Возможность выбора облигаций по срокам действия, прибыльности и надежности компании-эмитента.
  6. Высокая степень надежности. Компании, характеризующиеся высоким кредитным рейтингом, обеспечивают минимально возможные риски по невыплате денежных средств.

Минусы инвестиций в облигации –

  1. Относительно небольшая доходность.
  2. Отсутствие защиты по системе страховки вкладов.

В результате, облигации можно назвать достаточно надежным финансовым инструментом, направленным на получение прибыли в долгосрочной перспективе. Несмотря на то, что доходность характеризуется как относительно небольшая, риски по такому виду капиталовложения минимальные.

Что такое ETF-фонды?

ETF-фонды представляют ценные бумаги, выпускаемые фондами. По большому счету, они схожи с паями, однако впоследствии их можно продавать по более высокой стоимости. Инвестиционная деятельность базируется на максимальной диверсификации рисков, так как в портфеле присутствуют сразу несколько видов акций. Их можно продавать и приобретать на бирже, в том числе, с использованием кредитного плеча. В этом и заключается их главное отличие от паевых инвестиционных фондов.

Прибыль достаточно высокая в связи с тем, что вы инвестируете в крупные, либо в перспективные компании. Даже с учетом оплаты комиссии размер прибыли может составлять 10% ежегодно и более. Кроме того, если вы взаимодействуете сразу с несколькими организациями, и если ваш счет функционирует больше трех лет, то можно рассчитывать на вычет НДФЛ.

Важно помнить о возможных рисках, основной из которых заключается в необходимости ответственного выбора фонда.

Долгосрочные инвестиции в ETF-фонды. Плюсы и минусы.

Востребованность ETF-фондов растет среди инвесторов нашей страны в связи с тем, что данный вид капиталовложений предполагает возможность получения пассивной прибыли при относительно небольших вложениях. Начать работу можно при покупке даже одной ценной бумаги.

Кроме того, можно купить ценные бумаги не простых компаний, а наиболее крупных и известных, которые, разумеется, более стабильны.

Также преимущество инвестирования заключается в том, что перед закрытием фонда участников предупреждают об окончании работы и выкупают акции за наличные средства.

Минусы инвестирования в ETF-фонды –

  1. Большое количество фондов, в многообразии которых легко запутаться.
  2. Присутствие на рынке ETF, которые не привязаны к индексу. С каждым годом возникает все больше индексов, основанных на математических моделях и анализе большого числа факторов. Многие из них не проходят проверку временем, ведь вскоре на их основании создаются фонды, поэтому очень важно ответственно подойти к их выбору.
  3. Подавляющее большинство информации представлено на английском языке. Поэтому для изучения данных важно знать язык и уверенно им владеть.
  4. Ограниченный доступ к фондам со стороны инвесторов нашей страны. В нашей стране обращается всего несколько фондов, в сравнении с мировой индустрией это очень мало. Поэтому если инвестор из России хочет получить доступ к фондам крупных и известных компаний, то существует необходимость выхода на иностранные рынки.

Подытоживая, можно сказать о том, что ETF представляет собой финансовый инструмент, который предоставляет доступ к многообразию зарубежных активов, и который характеризуется относительно небольшим порогом для входа, минимальными комиссиями и реализацией принципа диверсификации.

Где купить акции, облигации и ETF-фонды

Приобрести ценные бумаги известных и крупных компаний можно на портале Банки.ру. Для удобства посетителей ресурса все доступные для покупки варианты поделены на ряд категорий. Так вы легко можете оценить текущее состояние выбранной организации и перспективность покупки ее ценных бумаг.

Так, по классификации можно выделить следующие характеристики –

  1. Популярные. К ним относятся наиболее часто продаваемые варианты.
  2. Лидеры роста. Эта характеристика присваивается бумагам, которые отличаются быстрым ростом.
  3. Лидеры падения. Здесь размещены предложения, стоимость по которым быстро снижается.
  4. Наиболее доходные. Это варианты, покупка которых может принести большую прибыль.

Данные по всем разделам и котировки бумаг постоянно обновляются, поэтому в актуальности информации сомневаться не приходится.

Работать с ценными бумагами достаточно просто. Для этого нужно выполнить ряд действий –

  1. Выбрать вариант, соответствующий вашим пожеланиям и требованиям.
  2. Заполнить анкету и совершить покупку с использованием банковской карты.
  3. Открыть брокерский счет.
  4. Ждать увеличения стоимости приобретенных активов.
  5. Продать актив, либо продолжать его владение для получения дивидендов.

Что касается ETF-фондов, купить их можно на Московской бирже. Их покупка возможна с помощью брокера, а принцип приобретения аналогичен покупке обычных акций. Отмечу, что акции могут быть и иностранных организаций. Сперва, вам нужно открыть брокерский счет и пополнить его. После этого есть два варианта дальнейшей работы –

  1. Самостоятельная покупка.
  2. Работа с помощью доверительного управления.

Заключение

Я рассмотрел несколько, наиболее надежных и прибыльных направлений для долгосрочного инвестирования и могу сделать вывод о том, что все перечисленные инструменты являются классическими и проверенными временем, с которыми работают крупнейшие инвесторы со всего мира.

Кроме того, при инвестировании в акции, облигации и ETF-фонды вы самостоятельно контролируете риски и создаете инвестиционный портфель.

Также, при правильном подходе, вы сможете получать относительно большую прибыль при умеренных и низких рисках.

Доход для ленивых: что нужно знать о пассивном инвестировании

На мировом рынке набирает обороты пассивное инвестирование — вложения в финансовые продукты, которые не требуют управления специалистом либо предполагают минимальное вмешательство управляющего. Традиционно к инструментам пассивного инвестирования относят индексные и биржевые инвестиционные фонды (ETF), стратегии которых построены на отслеживании динамики тех или иных рыночных индексов. Покупатель пая или акции такого фонда получает доходность, сопоставимую с ростом выбранного индикатора.

В первой половине 2020 года объем мировой индустрии индексных продуктов достиг рекордного значения в $4,17 трлн, увеличившись за год на 17,5%, сообщает в своем отчете, обнародованном 26 июля, исследовательская компания ETFGI. При этом максимальный приток средств в период с июня 2020 по июнь 2020 года наблюдался в фонды акций ($242,6 млрд) и облигаций ($80,97 млрд). Это значительно больше, чем за аналогичный период 2020–2020 годов, когда был зафиксирован приток $15,81 млрд и $67,98 млрд соответственно. По оценкам ETFGI, сейчас на индексные фонды и ETF приходится около 5% глобальных активов, 15% американского рынка акций и около 30% от объема взаимных фондов в США. Всего в мире существует около 7 тыс. пассивно управляемых фондов с листингом на 70 биржах в 56 странах.

Рост популярности пассивных инвестиций эксперты ETFGI связывают с усугублением геополитической обстановки, которое делает активное инвестирование более рискованным, и с позитивной динамикой фондовых индексов по всему миру. «В первой половине 2020 года индекс S&P 500 вырос на 9,34%, международные рынки акций за пределами США показали доходность 14,27%, а развивающиеся рынки — 16,69%. В фокусе внимания инвесторов по-прежнему остаются политические риски — способность администрации Трампа провести реформы, переговоры по Brexit и проблема Северной Кореи», — подчеркивает в своем обзоре управляющий партнер ETFGI Дебора Фур.

По словам исполнительного директора УК «ФинЭкс Плюс» Владимира Крейнделя, пассивное инвестирование обычно выбирают те, кто стремится максимально охватить растущий широкий рынок или отдельные его сектора в своих стратегиях. «Вместо того чтобы пытаться угадать время для входа и выхода на рынок/с рынка или выбирать компании — будущие победители, инвесторы идут на то, чтобы «купить рынок целиком», — говорит финансист.

Также инвесторов привлекают более низкие комиссии на индексные фонды и ETF по сравнению с активно управляемыми фондами, добавляет управляющий активами УК «БКС» Никита Емельянов. К примеру, среднее значение комиссии для ETF акций на мировом рынке составляет 0,25%, а для ETF облигаций — 0,21% в год. Это существенно меньше, чем плата, взимаемая ПИФами, взаимными фондами или хедж-фондами, у которых комиссии в среднем составляют 1–3%. «Кроме того, в последние годы средний управляющий проигрывает рынку, и когда инвестор это видит, он предпочитает более безопасные инструменты», — поясняет Емельянов.

Слишком «активный» рынок

На российском рынке также наблюдается рост интереса к инструментам пассивного инвестирования — открытым ПИФам на индексы и ETF. Однако доля инвесторов, выбирающих такие продукты, по-прежнему крайне мала, как и обороты торгов в индексных фондах. Как сообщила пресс-служба Московской биржи, общее количество инвесторов, использующих ETF, выросло за последний год (с июля 2020 по июль 2020 года) в два раза, но их доля от общего числа брокерских счетов составила всего 2,2%. Доля инвесторов, вложившихся в ОПИФ, также увеличилась с 0,01 до 0,03%. При этом в статистике по паевым фондам учитывались и активно и пассивно управляемые ПИФы. Объем торгов ETF на Московской бирже с июля прошлого года вырос на 17,1%, до 8,2 млрд, а оборот по ОПИФ — почти на 940%, до 43 млн. Для сравнения: общий объем торгов на рынках Московской биржи в июне составил 78,9 трлн руб.

С начала этого года приток средств в индексные фонды, по данным Национальной лиги управляющих, составил 256,8 млн руб., тогда как в фонды облигаций инвесторы вложили 37,5 млрд руб. Как рассказали РБК представители четырех крупных брокерских компаний из рэнкинга Московской биржи (ФГ «Финам», ИК «Атон», ФГ «БКС» и «Открытие Брокер»), в среднем в индексные продукты вкладываются 18–20% клиентов. Брокеры также фиксируют небольшой рост интереса инвесторов к таким инструментам — в пределах 5% по сравнению с прошлым годом. В то же время гендиректор УК «Финам менеджмент» Андрей Шульга отметил, что клиенты его компании не сильно заинтересованы в покупке ОПИФов, а начальник управления интернет-трейдинга «Открытие Брокер» Александр Дубров сообщил о некотором снижении интереса к пассивным продуктам последние несколько месяцев при общей позитивной тенденции.

Никита Емельянов из УК «БКС» считает, что невысокий спрос на пассивные инвестиции связан со слабой осведомленностью инвесторов о возможностях таких инструментов. «Они продолжают вкладываться в те бумаги, которые у них уже есть», — поясняет он. Кроме того, считает эксперт, многим участникам рынка интересны довольно узкие сегменты рынка, например биотехнологии и сланцевая нефть. В этом смысле индексные фонды, торгующиеся в России, не дают инвесторам пространство для маневра. Также на российском рынке больше активных, чем пассивных фондов, подчеркивает финансист.

Директор по инвестициям УК «Универ Капитал» Дмитрий Александров, напротив, отмечает, что клиенты в последнее время все чаще присматриваются к индексным продуктам. «Я вижу по нашей компании, что управляющие стали больше предлагать клиентам эти инструменты, а сами клиенты — чаще о них спрашивать», — говорит он. По мнению Александрова, если раньше ETF был в России экзотикой, то сейчас этой вполне массовый продукт.

Как лучше вложиться

Опрошенные РБК финансисты сходятся во мнении, что ETF (exchange traded fund) — более удобный инструмент для начинающего инвестора, чем открытый ПИФ на индекс. Одно из его главных преимуществ — более низкий порог входа (можно купить пай менее чем за $100) и «щадящие» по сравнению с ПИФом комиссии. Если за обслуживание биржевого фонда, торгующегося на Мосбирже, инвестор заплатит 0,45–0,9%, то за управление ПИФом — 2–3% в год (без учета брокерских комиссий).

По структуре ETF похожи на ПИФы, но отличаются по нескольким критериям. Во-первых, для российских инвесторов акции ETF являются зарубежными ценными бумагами, так как создаются такие фонды в иностранной юрисдикции. Например, все биржевые фонды Московской биржи зарегистрированы в Ирландии. Во-вторых, ETF всегда привязаны к тем или иным индексам, а ПИФы могут следовать любой другой стратегии, в том числе активной.

На Московской бирже обращение акций ETF началось в 2020 году, и сейчас инвесторам доступны 12 фондов. Из них два отслеживают корпоративные еврооблигации российских эмитентов, один — цены на физическое золото, восемь — индексы MSCI разных стран и российский РТС, а еще один — краткосрочные казначейские облигации США. Приобрести паи этих фондов может любой инвестор, имеющий доступ к торгам. Также у россиян есть возможность купить ETF на американском рынке, но в этом случае есть ряд бюрократических препятствий, говорит начальник департамента торговых операций ИК «Фридом Финанс» Игорь Клюшнев. В частности, покупатель должен быть квалифицированным инвестором, а значит, иметь на счете 6 млн руб. или обладать квалификационным сертификатом профучастника (ФСФР, CFA).

Дмитрий Александров из УК «Универ Капитал» советует при выборе фонда внимательно смотреть, сколько стоит инструмент и как он структурирован, кто его выпустил. «Это вопрос риска, ликвидности и стоимости содержания позиции», — поясняет эксперт. В свою очередь, Емельянов из УК «БКС» рекомендует формировать портфель индексных продуктов в зависимости от целей. Если нужно получить фиксированный доход, то стоит выбрать ETF на облигации. Если хочется участвовать в росте рынка акций, тогда ETF на акции. Можно сбалансировать портфель в классическом варианте — 60% облигаций и 40% акций — это считается «золотым стандартом» инвестирования в США, приводит пример финансист.

По словам Игоря Клюшнева, самым ликвидным из ETF, представленных на Московской бирже, является FinEx Rus Eurobonds, инвестирующий в корпоративные еврооблигации российских эмитентов. Второй по ликвидности ETF — FinEx Cash Equivalents, вкладывающийся в индекс краткосрочных гособлигаций США. Тем, кто готов немного рискнуть, Клюшнев советует инвестировать в ETF на китайский рынок — FinEx MSCI China. На американском же рынке эксперт рекомендует присмотреться к одному из ETF на финансовый сектор США. «Учитывая тренд на повышение ставки, объявленный главами мировых центробанков, можно ожидать роста доходности этих фондов», — поясняет он. При краткосрочных вложениях эксперт советует покупать доли в ETF на сектор коммунальных услуг США, компании из которого платят дивиденды в среднем 3,5% в год.

ТОП-3 площадки с бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Добавить комментарий