Мани менеджмент. Риски на день и способы их ограничения

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Мани менеджмент в трейдинге

Вообще, весь мани менеджмент можно свести к четырем важнейшим постулатам:

  1. Сохранить капитал
  2. Получить прибыль
  3. Приумножить прибыль
  4. Повторить

Это такая простая формула, которую всегда нужно держать в уме.

Формула управления капиталом, а значит и успеха в торговле:

  1. Первое, о чем должен думать трейдер, это о сохранении капитала.
  2. Второе — как получить прибыль.
  3. Третье — как ее приумножить.
  4. А затем снова по кругу.

У многих же трейдеров все получается шиворот-навыворот. Они думают лишь как получить прибыль, да побольше, все внимание сфокусировано на этом — и здесь кроется роковая ошибка. Такой подход разжигает жадность и трейдер, обуреваемый ею и другими эмоциями, совершает глупости, которые стоят порой очень дорого. Чтобы этого избежать, нужно ставить перед собой правильные цели, а именно: не стараться быстро разбогатеть, а стараться иметь хорошую статистику торговли.

Сосредоточьтесь на положительной статистике и прибыль приложится автоматически, вот так просто! Это один из секретов успешной торговли, на который указывают профессиональные трейдеры, обязательно возьмите на заметку! Сосредоточьтесь не на размере прибыли, а на положительной статистике.

Выполнить второй пункт плана — получение прибыли, поможет хорошая торговая стратегия. Она может быть своя или готовая, но она обязательно должна быть проверена и протестирована лично вами и подходить лично вам. Подробнее о том, как составить свою торговую стратегию читайте здесь.

Третий пункт — приумножение прибыли, является автоматическим следствием выполнения первых двух пунктов. Если вы заботитесь о первых двух пунктах — сохранении капитала, хорошей статистике торговли, то ваша прибыль будет неминуемо расти.

Мани менеджмент на Форекс так же включает в себя заранее просчитанный процент риска на каждую сделку. Существуют своего рода общепринятые нормы, в зависимости от того, к какому типу трейдеров вы относитесь: консервативному, умеренному или агрессивному.

  • Консервативный мани менеджмент — 1-2% риска на 1 сделку. Это значит, что уровень потерь в одной сделке ограничивается 1-2% от депозита, можно меньше, больше — нельзя. Для этого соответствующим образом выставляются стоп-лоссы и рассчитывается лотность. Другими словами, в случае, если сделка окажется неудачной и сработает стоп лосс, ваши потери составят всего 1-2% от депозита или даже меньше. Это наиболее предпочтительный подход не только для начинающих трейдеров, многие профессионалы используют именно консервативный ММ.
  • Умеренный ММ — 3-5% риска на 1 сделку. Более рискованный, но и потенциально более доходный вариант. Лично мне видится разумным его использование, только если ваша торговая стратегия дает действительно сильный сигнал и с большой долей вероятности удастся правильно спрогнозировать дальнейшее движение цены.
  • Агрессивный ММ — 5-20% риска на сделку и даже более. Агрессивный подход к ММ допускает очень высокие риски на сделку — от 5% и более. Это крайне опасный и не разумный подход. Он подойдет скорее лудоманам или адреналиновым наркоманам, чем серьезным трейдерам.

Например, при риске на сделку около 10% от начального депозита, достаточно всего 10 неудачных сделок подряд, чтобы остаться без денег. А многие новички, не знающие ничего про ММ, рискуют в сделке по 20-30% от депозита, желая разбогатеть в одной сделке. Это, конечно же, является чистым безумием. Такие любители острых ощущений долго на рынке не задерживаются.

Список лучших платформ для трейдинга бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Какой ММ выбрать

Для новичков однозначно – консервативный, с риском на сделку около 1% или менее. Почему так, я думаю вы уже поняли сами.

Более опытные трейдеры вместе с опытом получают и «право» на увеличение рисков. Только с опытом и никак иначе к вам придет четкое осознание того, что вы делаете и к чему может привести ошибка.

Секреты мани менеджмента, о которых не знают новички

Представьте, что мы будем подбрасывать монетку. В теории, при консервативном ММ, мы все время должны быть около безубытка, ведь вероятность того или иного исхода при броске монетки равна 50%, так что размер депозита после серии бросков должен оставаться неизменным, плюс-минус. Если бы не одно «но» — комиссии брокера и спред, которые платит трейдер.

Очевидно, для того, чтобы заработать, нужно нечто большее, ведь вам нужно покрывать комиссии брокера, а еще приплюсуйте сюда комиссии за ввод-вывод средств… И вот в чем секрет — в соотношении риска к потенциальной прибыли.

Соотношение риска к прибыли в мани менеджменте

Представим ту же ситуацию с подбрасыванием монетки, но в случае проигрыша мы будем терять 1%, а в случае выигрыша приобретать 3%. Произведем нехитрые расчеты:

  • Допустим, 7 из 10 подбрасываний были неудачными (не везет нам) и мы потеряли на каждом по 1%, а в сумме это будет 7%. А в 3-х случаях мы выиграли по 3%, в сумме — 9%.
  • Подведем итог: -7%+9%=2% чистой прибыли и это при том, что неудач у нас было больше, чем выигрышей.

Читайте и смотрите видео: Стратегия Green Red Candle: прибыль за 9 минут в день

Конечно, соотношение риска к прибыли может быть и 1:4, 1:5 и даже больше, особенно при торговле по тренду, но тут главное не переусердствовать и быть реалистом. Реально оценивайте перспективы, есть ли действительно возможность выставить более высокое соотношение.

Как технически это реализуемо при торговле

Я думаю вы уже поняли как, но на всякий случай остановимся еще подробнее, так как нас читает много начинающих трейдеров.

Размер вашего стоп лосса должен быть в нужное количество раз меньше размера тейк профита.

  • Например, стоп лосс выставлен так, чтобы в случае неудачи потери составили 1% от депозита (консервативный ММ), что в пунктах будет составлять, допустим, 100.
  • Тогда тейк профит нужно выставлен так, чтобы его размер был в 3 раза больше стопа, то есть 3% или 300 пунктов.
  • Теперь, в случае удачи мы получим в 3 раза больше, чем могли бы потерять. Мы молодцы и грамотно соблюдаем правила ММ.

Видео уроки и заключение

Мани менеджмент освоить несложно, это набор из нескольких простых и мудрых правил. Главная сложность — это не отступать от этих правил, когда вам «что-то показалось», «я почувствовал, что сейчас цена взлетит», «я испугался, что цена упадет», «я подумал, что цена сейчас убежит без меня», «я хотел отыграться после неудачной сделки и завысил лотность» и еще куча глупых эмоциональных причин. Правильнее всего выписать для себя эти правила и положить на видном месте или прикрепить рядом с монитором, чтобы они всегда были у вас перед глазами, когда открываете позицию.

  1. ММ, или управление капиталом – это краеугольный камень успеха на Форекс. Для новичков подойдет исключительно консервативный ММ с риском на сделку 1% от депозита или менее.
  2. Главное на Форекс – не потерять. Заработать — на втором месте.
  3. Сосредоточьтесь не на деньгах, а на положительной статистике торговли и прибыль приложится сама.

Категорически рекомендую посмотреть два наших видео, в которых объясняется содержание этой статьи. В обоих говорится о мани менеджменте на Форекс, но в немного разных выражениях. Очень советую для закрепления материала. И да пребудет с вами профит.

Мани менеджмент. Риски на день и способы их ограничения

Риск-менеджмент и мани-менеджмент – неотъемлемая часть прибыльного трейдинга. Без знаний основ у трейдера резко повышается шанс потерять свои деньги. Поэтому первое, чему следует научиться каждому торговцу – это грамотно управлять своим капиталом, и в прибыльные периоды, и во время просадок.

СОДЕРЖАНИЕ
Что такое мани-менеджмент и риск-менеджмент?
Правила мани-менеджмента и риск-менеджмента
Как составить план и торговый отчет?

Что такое мани-менеджмент и риск-менеджмент?

Термин «мани-менеджмент» происходит от английского money management. Так называется процесс грамотного управления капиталом. В это понятие входят:

  • правила диверсификации инвестиций;
  • инструменты и методы для приумножения капитала;
  • хеджирование.

Мани-менеждмент относится не только к трейдингу, а к товарно-денежным отношениям, спекуляции и бизнесу в целом. Для каждой сферы есть свои правила.

Некоторые путают понятия риск-менеджмента (РМ) и мани-менеджмента (ММ) в Форекс. Действительно, эти учения во многом пересекаются.

Если ММ – это правила управления капиталом, то риск-менеджмент на Форекс призван ограничивать потери. Зарабатывать на биржевых рынках мало, нужно научиться не терять, ведь трейдинг является высокорискованной сферой. Профит формируется в результате соотношения удачных и неудачных сделок. И та, и другая система подразумевает под собой четкое планирование торговли и правила, которым следует неуклонно следовать. Интересно, что современные условия системы управления капиталом и ограничения рисков включают в себя психологические аспекты. Дело в том, что трейдером часто руководят чувства злости, огорчения и разочарования из-за просадок, и возникает азарт после получения прибыли. Некоторые торговцы считают, что можно отступить от правил при заключении сделки, что может привести к потере средств.

Правила мани-менеджмента и риск-менеджмента

Профессиональные трейдеры самостоятельно составляют «свои правила игры». То есть, они устанавливают суммы, которыми торгуют, ограничивают риски и диверсифицируют средства, исходя из своего опыта и знаний. Однако новички вряд ли умеют правильно распоряжаться депозитом. Поэтому начинающим лучше использовать приемы, которые были уже не раз проверены на реальном рынке.

Основные правила управления капиталом и ограничения рисков:

  1. Сумма денег, которая используется при заключении одной из сделок, не может превышать определенный процент от общего депозита. Для новичков это значение составляет не более 2%, опытные трейдеры могут использовать до 5%.
  2. При торговле нужно обязательно использовать ордера Stop Loss. Его размер должен вычисляться в зависимости от ликвидности торгуемого инструмента.
  3. Сумма на счету не должна превышать 20% от общего капитала для торговли. Это правило хотя и является одним из главных, но, к сожалению, в современных реалиях стало не актуально. Дело в том, что условие сформировалось, когда на биржу даже не пытались приходить, не имея меньше, чем 5000$. С появлением центовых и микро-счетов это правило не используют, потому что торговать просто будет нечем.
  4. Уметь регулировать соотношения прибыли и просадок. Уровни Stop-Loss и Take-Profit нельзя выставлять одинаковые. Планируемая прибыль должна превышать потенциальный убыток хотя бы в 3 раза, чтобы профит, в случае чего, помог выйти из просадки, да еще заработать, если сразу несколько сделок окажутся неудачными. Это правило может корректироваться, если в торговой стратегии заложено другое соотношение.
  5. Диверсификация – самое главное правило инвестирования. В данном случае речь идет о диверсификации и оптимизации рисков. К примеру, при долгосрочной торговле с большим объемом сделки для защиты своих средств рекомендуется открывать сделки на короткий и средний срокам, причем используя для этого другие инструменты и условия работы в целом.

По этим правилам видно, что в них уже заложены приемы риск-менеджмента. Для управления капиталом существуют и другие рекомендации, в которых учитываются современные аспекты торговли. Сформированы они были гораздо позже, причем учитывались современные аспекты торговли.

Правила риск-менеджмента в трейдинге:

  1. Для входа в сделку и выхода из нее нужно иметь заранее построенный план. Входить в рынок на эмоциях крайне опасно, и не следует поддаваться случайным порывам.
  2. Для прибыли и оптимизации рисков нужно использовать сильные сигналы разворотов, а не случайные откаты.
  3. Не стоит торговать на кратковременных позициях, не набравшись достаточного количества опыта.
  4. Покупать актив нужно у нижней границы канала на отскоке, а продавать у верхней.
  5. Применение Stop Loss является обязательным, причем выставляться он должен таким образом, чтобы случайные колебаний рынка не выбили эти уровни.
  6. Не ждать закрытия позиции по Margin Call Stop Out. Не стоит ожидать того, что цена вдруг развернется и пойдет в другую сторону. Лучше потерпеть небольшой убыток и попробовать его перекрыть, чем потерять весь капитал.

Такие правила могут противоречить некоторым стилям торговли. Например, они не актуальны для скальперов. Но стоит помнить, что эти условия учат управлять капиталом. После того, как спекулянт начнет понимать все нюансы и разбираться в движениях рынка, он может выбирать
свои собственные системы. Главное правило для всех трейдеров, независимо от уровня подготовки и профессионализма, звучит как: «Не руководствоваться собственными эмоциями».

Как составить план и торговый отчет?

Перед тем, как войти в рынок, требуется обязательное составление торговых планов. Кроме того, после окончания торгов нужен четкий анализ и составление отчета, чтобы точно знать показатели прибыли и просадок. Не стоит путать это с торговой стратегией и системой. Трейдинг требует организованности и постоянных расчетов.

Важно! Торговый план должен быть готов перед началом торгов. Его можно напечатать и просматривать во время работы.

Торговый план должен иметь следующие пункты:

  1. Ограничение прибылей и убытков. Трейдер четко должен знать, какие цели преследует. К примеру, получив прибыль в 20-30 пунктов торги лучше закончить, так же и с убытками. Не следует выходить из посадки в этот же день, если она достигла 15% от общего депозита.
  2. Применение стратегий. Обычно трейдер не руководствуется одной системой, и в его арсенале их несколько. В своем плане нужно четко описывать, какую стратегию
    нужно применять при возникших условиях. К примеру, в какую сторону торговать при тренде, против толпы или по тренду.
  3. Стоит отметить в своем плане выход важных новостей. Для этого использовать экономический календарь. Нужно четко определиться, будут ли заключаться сделки во время выхода новостей, или лучше в это время отдохнуть.
  4. Многие трейдеры торгуют несколькими инструментами. Сразу стоит выбрать, какие графики будут открыты и какими активами торговаться, а также обязательно определить таймфреймы и сроки заключения сделок: скальпинг, краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
  5. Также описать, при каких условиях торги следует срочно завершить: при ощущении азарта, волнения, расстройства. Играет роль сильная или низкая волатильность на рынке, непредсказуемые развороты и гэпы и так далее. Даже если соблазн слишком велик, вместе с ним возрастают риски.

У каждого трейдера должна быть составлена таблица, например, в Excel, где после завершения торгов он обязательно должен заполнять такие поля, чтобы видеть общую картину:

  • Депозит до начала торгов.
  • Дата и время открытия сделки.
  • Торгуемый инструмент.
  • Покупка/продажа.
  • Тип ордера.
  • Лот.
  • Цена входа/выхода.
  • Уровни Stop-Loss /Take-Profit.
  • Цели по прибыли/убыткам (в пипсах, процентах и в валюте).
  • Прибыль/убыток.
  • Комментарий к сделке.

Также в этом документе должна быть отдельная таблица, где фиксируется начальный депозит, общий процент прибыли и убытков. В расчете всех этих данных торговцу поможет «Калькулятор трейдера», который имеется на сайте у каждого брокера.

Таким образом спекулянт будет всегда в курсе, как обстоят его дела, сможет анализировать каждый день свою работу и принимать решения на основе этих данных.

Мани-менеджмент и риск-менеджмент – это то, что поможет трейдеру не оказаться в числе 90%, теряющих свой депозит. Именно поэтому его инструменты и приемы являются важнейшими. Никакие индикаторы и торговые роботы не помогут получить высокую прибыль, пока не будет четкой организации торгового процесса. Казалось бы, управлять собственным капиталом не так уж тяжело, но на самом деле правильно распределять, страховать и применять свои средства смогут только опытные спекулянты.

Основы ограничения рисков и управления своим капиталом

Риск-менеджмент и мани-менеджмент — неотделимая часть прибыльного трейдинга. Без знаний основ РМ и ММ шанс потерять свои накопления повышается в разы. Поэтому первое, что должен освоить трейдер — это грамотное управление своим капиталом, в том числе и во время просадок.

Что такое мани-менеджмент и риск-менеджмент?

Термин «мани-менеджмент» происходит от английского money management. Так называется процесс грамотного управления капиталом.

В это понятие входят: правила диверсификации инвестиций, инструменты и методы для приумножения капитала.

Некоторые путают понятия риск-менеджмента (РМ) и мани-менеджмента (ММ) в торговле. Не удивительно, ведь эти понятия во многом пересекаются, это в каком то смысле, две неделимые части, одна без второй бесполезна.

ММ — это правила управления капиталом, а риск-менеджмент служит для ограничения потерь. Основная идея ММ и РМ заключается в том, что мало просто зарабатывать на рынке, необходимо научиться не терять, ведь трейдинг является высокорискованной сферой.

Системы РМ и ММ подразумевают под собой четкое планирование торговли и правила, которым следует неуклонно следовать и это скорее психологические аспекты. Так как, трейдером зачастую руководят чувства злости, огорчения и разочарования из-за просадок и возникает азарт после получения прибыли.

Правила мани-менеджмента и риск-менеджмента

Опытные трейдеры составляют «свои правила игры» самостоятельно. Они сами устанавливают суммы, которыми торгуют, ограничивают риски и диверсифицируют средства, исходя из своего опыта. Однако новички вряд ли умеют правильно распоряжаться депозитом. Поэтому начинающим лучше использовать приемы, которые были проверены временем и уже не раз доказали свою эффективность.

Основные правила управления капиталом и ограничения рисков:

  • Количество денег, используемое при заключении одной из сделок, не может превышать определенный процент от общего депозита. Мы рекомендуем использовать не более 10% от общего депозита, на одну сделку.
  • При торговле нужно обязательно использовать Stop Loss. Торговать на криптовалютном рынке не используя стоп-лосс и тейк-профит — чистое самоубийство, закрывшаяся по стопу сделка, ограничит ваши потери и позволит входить оставшимися средствами в другие сделки. Уровень стоп-лосс ставится чуть ниже последнего ценового минимума.
  • Контролируем соотношения прибыли и просадок. Уровни Stop-Loss и Take-Profit нельзя выставлять одинаковые. Планируемая прибыль должна превышать потенциальный убыток хотя бы в 2 раза, чтобы профит, в случае чего, помог выйти из просадки и заработать, в том случае, если сразу несколько сделок окажутся неудачными.
  • Диверсификация — самое важное правило инвестирования. Не открывайте сделки по одному инструменту, делите депозит на 10 частей и заходите этими частями в разные торговые пары. К примеру: 10% в биткоин, 10% в долларах, 10% в какой-либо альткоин и т.д. В идеале, выбирайте самостоятельные инструменты, которые не зависят друг от друга.

Для управления капиталом существуют и другие рекомендации, в которых учитываются современные аспекты торговли. Сформированы они были гораздо позже, причем учитывались современные аспекты торговли.

Правила риск-менеджмента в трейдинге:

  • Для входа в сделку и выхода из нее нужно иметь заранее построенный план. В идеале, заведите тетрадь и записывайте свой план на конкретную пару. В случае изменений на рынке, открывайте ее и четко придерживайтесь своему, заранее написанному плану. Входить в рынок на эмоциях крайне опасно, и не следует поддаваться случайным порывам. Рынок — это инструмент для перераспределения денег от нетерпеливых к терпеливым. Терпение — это ваш инструмент.
  • Для прибыли и оптимизации рисков нужно использовать сильные сигналы разворотов, а не случайные откаты.
  • Не стоит торговать на кратковременных позициях, не набравшись достаточного количества опыта.
  • Покупать актив нужно у нижней границы канала на отскоке, а продавать у верхней. Простое правило, но многие делают наоборот.
  • Если вы видите, что цена приближается к стоп-лоссу, не отодвигайте его. Не стоит ожидать того, что цена вдруг развернется и пойдет в другую сторону. Лучше потерпеть небольшой убыток и перекрыть его с помощью следующих сделок.
  • Защищайте свои инвестиции. Старое правило, которое говорит, что нельзя хранить все яйца в одной корзине. Не храните деньги на какой-то одной бирже, шанс взлома бирж крайне высок, в идеале, ваши средства вообще не должны храниться на бирже, это касается долгосрочных инвестиций. Если же вы постоянно торгуете, то распределите ваши средства на 3–4 биржи, так вы снизите риск потери вашего депозита, в случае взлома одной из них.

Эти правила могут противоречить некоторым стилям торговли. Например, к скальпингу они не относятся. Вы должны понимать, что эти правила учат управлять капиталом. После того, как трейдер начнет понимать рынок и разбираться в его движениях, он может создавать свои собственные системы и правила.

Вот, короткий список правил, которым необходимо четко следовать:

  1. Не входить в сделку более, чем на 10% от депозита.
  2. Использовать стоп-лосс и тейк-профит.
  3. Покупать на минимумах, продавать на максимумах.
  4. Не двигать уровень стоп-лосс, если цена к нему приближается.
  5. Не хранить деньги на одной бирже.

Соблюдение этих простых правил, сведет шанс потери ваших инвестиций к минимуму.

Завершить статью, хочется озвучив главное правило для всех трейдеров, вне зависимости от уровня подготовки и опыта, оно звучит как:

«Не руководствоваться собственными эмоциями».

ТОП-3 площадки с бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лучший брокер за этот год! Надежность и честность гарантируется!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3е место за большое количество торговых инструментов!

Добавить комментарий